Phiên bản demo của nền tảng gây quỹ cộng đồng White Label từ FinMV.com

0Likes

0Views

Oct 252024

Xin chào, hãy cùng thảo luận về các chức năng cần có trên nền tảng gây quỹ cộng đồng của bạn. Nó bao gồm trang web công khai, tài khoản của nhà đầu tư, tài khoản người vay để thu hút đầu tư và bộ phận sau bán hàng cho nhân viên. Đầu tiên, hãy xem trang web công khai của bạn bao gồm những gì. Thông thường, trang web công khai bao gồm nhiều trang tĩnh khác nhau, hiển thị thông tin về nền tảng của bạn. Ví dụ, trang "Giới thiệu", mô tả về các dịch vụ cung cấp, các dự án có sẵn để đầu tư trên nền tảng, thông tin cho nhà đầu tư, trong đó mô tả các điều kiện đầu tư, các gói dịch vụ và thông tin liên lạc. Khi người dùng quyết định đầu tư hoặc truy cập vào tài khoản, họ sẽ đến khu vực đăng nhập, nơi họ cần đăng ký và đăng nhập. Bạn có thể chọn bất kỳ thiết kế nào cho trang web, tùy thuộc vào nhu cầu của bạn, vì vậy giao diện trực quan sẽ luôn duy nhất cho mỗi khách hàng. Cả trang web quảng bá và tài khoản của nhà đầu tư luôn có giao diện riêng. Chúng tôi khuyên bạn nên tạo tài khoản nhà đầu tư trên một tên miền phụ. Ví dụ, nếu trang web của bạn là crowf.com, thì bạn nên đặt tài khoản nhà đầu tư trên my.crowf.com hoặc account.crowf.com. Điều này thuận tiện, vì khi phát triển phiên bản mới của tài khoản, bạn có thể kiểm tra nó theo địa chỉ riêng. Nếu phiên bản mới cho kết quả tốt hơn sau khi thử nghiệm A / B, bạn có thể thay thế nó với địa chỉ chính. Có thể bạn muốn tạo một tài khoản riêng cho khách hàng VIP với địa chỉ riêng. Điều này cho phép phân loại linh hoạt chức năng và không lẫn lộn chúng. Hãy xem tài khoản nhà đầu tư bao gồm những gì. Người dùng đăng ký và điều đầu tiên họ thấy là các dự án có sẵn trên nền tảng, thông tin tổng quan về chúng, các chỉ số chính, khả năng tải xuống danh sách ngắn với thông tin chính và hợp đồng vay. Để đầu tư, người dùng phải thực hiện quy trình xác minh, điều này là yêu cầu bắt buộc ở hầu hết các quốc gia. Khi nhấp vào "Đầu tư", người dùng sẽ đến phần "Xác minh", khác nhau cho các tổ chức pháp lý và cá nhân. Quy trình xác minh bao gồm việc tải lên các tài liệu khác nhau, sau đó sẽ được kiểm tra bởi nhân viên văn phòng AML của bạn. Sau khi kiểm tra thành công, người dùng sẽ được truy cập vào các khoản đầu tư. Nếu người dùng không có tiền trong tài khoản, họ có thể nạp tiền thông qua mục "Nạp tiền vào tài khoản", nơi sẽ nêu các điều kiện nạp tiền, ví dụ, thông qua IBAN ảo hoặc các hệ thống thanh toán như Stripe hoặc Wise. Sau khi nạp tiền vào tài khoản, người dùng có thể sử dụng số tiền đó để đầu tư. Ví dụ, khi chọn dự án trong lĩnh vực bất động sản, họ có thể nhấp vào "Đầu tư". Nếu tài khoản dành cho nhà đầu tư không chuyên, có thể có cảnh báo với mô tả về rủi ro. Trong mục "Đầu tư của tôi", tất cả các khoản đầu tư hiện tại, thời hạn, lợi nhuận và các khoản thanh toán sắp tới sẽ được hiển thị. Trong mục "Đang chờ hoàn thành", thông tin về các yêu cầu đầu tư chưa được hoàn thành sẽ được hiển thị. Điều này cho phép người dùng rút lại yêu cầu bất cứ lúc nào trước khi quá trình đầu tư hoàn toàn hoàn thành. Chức năng này là bắt buộc theo luật pháp của một số quốc gia, nơi có quy định về thời gian rút lại yêu cầu. Trong mục "Rút tiền", người dùng có thể yêu cầu rút tiền về tài khoản ngân hàng của mình. Tại đây, bạn cũng có thể thêm tài khoản ngân hàng mới để rút tiền. Trong mục "Lịch sử giao dịch", bạn có thể xem tất cả các giao dịch liên quan đến số dư của người dùng. Mục "Cài đặt" cho phép người dùng tải lên hình đại diện, thay đổi e-mail và kích hoạt xác thực hai yếu tố, ví dụ, thông qua Google Authenticator hoặc SMS. Bộ phận sau bán hàng cho phép nhân viên của bạn quản lý hoàn toàn nền tảng tùy thuộc vào vai trò và cấp độ truy cập của họ. Truy cập được cài đặt trong mục "Quản lý", nơi bạn có thể thêm người dùng mới, gán vai trò cho họ và tạo vai trò mới với các quyền cụ thể. Ví dụ, khi một nhân viên nghỉ phép, vai trò của họ có thể được tạm thời chuyển giao cho nhân viên khác. Mục "Dự án" cho phép thêm và chỉnh sửa dự án, tải lên các tài liệu cần thiết và quản lý thông tin về dự án trên nhiều ngôn ngữ. Trong mục "Văn phòng AML", nhân viên có thể quản lý dữ liệu của nhà đầu tư và người vay. Tại đây, việc kiểm tra việc tuân thủ các yêu cầu quy định của quốc gia của bạn cũng được thực hiện. Mục quan trọng khác là "GDPR", cho phép tìm thông tin về người dùng của nền tảng và cung cấp nó theo yêu cầu. Điều này quan trọng để tuân thủ yêu cầu của luật pháp về bảo vệ dữ liệu cá nhân. Tích hợp với dịch vụ thanh toán là một phần không thể tách rời của nền tảng. Tiền trên nền tảng được hiển thị thông qua các ghi chú, nhưng thực tế, nó đi qua hệ thống thanh toán. Chúng tôi đã có sẵn các tích hợp với các nhà cung cấp thanh toán khác nhau, với hệ thống kiểm tra tự động các tài liệu của người dùng, hệ thống Core Banking, SMS và dịch vụ email. Công nghệ chất lượng từ https://finmv.com/vi là tiền đề cho sự thành công của bất kỳ nền tảng gây quỹ cộng đồng nào.