Leathanach Baile

Ní mór eintitis dhlíthiúla atá i mbun aon cheann de na gníomhaíochtaí seo a leanas a úsáideann sócmhainní fíorúla a chlárú leis an IB chun críocha comhlíonadh na bhforálacha dlí agus rialála is infheidhme a rialaíonn sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoirí a chosc (ML/TF) a fhíorú: (1) seirbhísí malartaithe idir sócmhainní fíorúla agus airgead fiat nó idir sócmhainní fíorúla amháin nó níos mó; (2) seirbhísí aistrithe sócmhainní fíorúla; agus (3) seirbhísí coimeádta agus bainistithe le haghaidh sócmhainní fíorúla nó ionstraimí fíorúla a chumasaíonn rialú, sealbhú, stóráil nó aistriú na sócmhainní sin, lena n-áirítear eochracha príobháideacha criptithe.¹

D’aithin ÚEUM roinnt saincheisteanna a bhaineann leis an gcóras reatha um rialáil airgeadais maidir le sócmhainní cripte. Titeann na fadhbanna agus na "bearnaí" seo i dhá chatagóir:

• i gcás sócmhainní cripte a cháilíonn mar ionstraimí airgeadais faoi MiFID, tá réimsí ann a bhféadfadh ceanglais shonracha a léirmhíniú nó a athbhreithniú a bheith ag teastáil uathu chun a áirithiú go ndéantar rialacháin urrúis agus airgeadais atá ann cheana a fhorghníomhú go héifeachtach.
• mura gcáilíonn na sócmhainní sin mar ionstraimí airgeadais, fágann easpa rialachán airgeadais is infheidhme infheisteoirí do riosca suntasach. Ar a laghad, creideann ÚEUM gur cheart go mbeadh feidhm ag ceanglais AML maidir le gach sócmhainn cripte agus gníomhaíochtaí a bhaineann le sócmhainní cripte. Ba cheart go mbeadh nochtadh riosca cuí ann freisin ionas gur féidir le tomhaltóirí a bheith ar an eolas faoi na rioscaí a d'fhéadfadh a bheith ann sula n-infheistíonn siad i sócmhainní cripte. ¹

Bhfianaise a bhfuil thuas, d’fhéadfadh sé a bheith úsáideach idirdhealú simplí a dhéanamh idir na cineálacha éagsúla comharthaí (níos cruinne, na cearta agus na hoibleagáidí a bhaineann lena n-eisiúint agus lena n-úinéireacht) atá mar bhunús leis na hidirbhearta. I gcás ina n-úsáidtear comharthaí go príomha mar mhodh íocaíochta, ba cheart aird a thabhairt ar an gcur chuige a ghlacann an Banc Íocaíochta agus an ÚBE. Os a choinne sin, i gcás inar mó i gcoiteann idir comharthaí agus urrúis, ba cheart aird a thabhairt ar an gcur chuige a ghlacann CMVM agus ÚEUM.¹

D’aistrigh Dlí Uimh. 58/2020 an 31 Lúnasa 2020 athruithe le déanaí ar an Treoir AML, lena leathnaíodh a raon feidhme chuig airgeadraí fíorúla (is iad sin, soláthraithe malartuithe cripte agus sparán a thairgeann seirbhísí coimeádta) agus lena bhforchuirtear an oibleagáid clárú leis an BOP agus KYC a chomhlíonadh. nósanna imeachta agus AML i ndáil lena gcliaint agus idirbhearta a tharlaíonn ar a gcuid malartuithe nó sparán.¹

Sócmhainní digiteacha sa Phortaingéil

Fintech sa Phortaingéil

Fintech i dtíortha eile

Nótaí

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal