Ana Sayfa

eID yalnızca Belçika vatandaşları tarafından kullanılabilir (uyruklarına bakılmaksızın) ve formu yalnızca Belçika banka hesabı veya Belçika eID'si sahipleri tarafından kullanılabilir. Nitelikli elektronik imza sertifikalarının eID'ye entegrasyonu sayesinde, kanunla öngörülen belirli belgeler (örneğin, belirli finansal araçların tahsisi için özel koşullar vardır) dışında herhangi bir sözleşme veya belge için kullanılabilir.¹

Müşteri çekme sürecinde, "yükümlü taraflar" kara para aklama ve terörün finansmanı riskini, 18 Eylül 2017 tarihli Kara Para Aklamanın ve Terörün Finansmanının Önlenmesi ve Kısıtlamalara Dair Belçika Kanununda öngörüldüğü şekilde müşteri durum tespiti temelinde değerlendirmelidir. AMLD'yi ulusal mevzuata uygulayan Nakit Kullanımı (AML Yasası) hakkında. Yükümlü kişiler, iş ilişkisi kurmadan veya belirli işlemleri gerçekleştirmeden önce müşteriyi tespit etmek ve müşterinin kimliğini doğrulamak, iş ilişkisinin amacı ve niteliği hakkında değerlendirme yapmak ve bilgi edinmek ve iş ilişkisini sürekli olarak izlemekle yükümlüdür. .¹

Söz konusu kuruluşun, AML Yasası kapsamındaki 'müşterinizi tanıyın' gerekliliklerine uyması koşuluyla müşterinin dijital kaydı mümkündür. Bu bağlamda, AML Yasası, iş ilişkilerinin veya işlemlerinin herhangi bir ek garanti olmaksızın (elektronik imza gibi) uzaktan gerçekleştirilmesinin potansiyel olarak daha yüksek bir riske işaret ettiğini belirtmektedir. Daha yüksek risklerin belirlendiği durumlarda, yükümlü kişiler gelişmiş müşteri durum tespiti önlemlerini uygulamalıdır. Ek olarak, kuruluş bir elektronik tanımlama süreci oluşturmalıdır (özellikle eIDAS Yönetmeliğine uygun olarak).¹

Belçika'da kişisel verilerin korunması

Belçika'da fintech

Fintech diğer ülkelerde

Notlar

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium