Ana Sayfa

Sanal varlıkları kullanarak aşağıdaki faaliyetlerden herhangi birini gerçekleştiren tüzel kişiler, kara para aklamanın ve terörün finansmanının (ML/TF) önlenmesine ilişkin geçerli yasal ve düzenleyici hükümlere uygunluğun doğrulanması amacıyla IB'ye kayıtlı olmalıdır: (1) takas hizmetleri sanal varlıklar ile itibari para arasında veya bir veya daha fazla sanal varlık arasında; (2) sanal varlık transfer hizmetleri; ve (3) şifrelenmiş özel anahtarlar dahil olmak üzere bu varlıkların kontrolünü, mülkiyetini, depolanmasını veya transferini sağlayan sanal varlıklar veya araçlar için saklama veya saklama ve yönetim hizmetleri.¹

ESMA, kripto varlıklarıyla ilgili olarak mevcut mali düzenleme sistemiyle ilgili bir dizi sorun belirledi. Bu sorunlar ve "boşluklar" iki kategoriye ayrılır:

• MiFID kapsamında finansal araç olarak nitelendirilen kripto varlıklar için, mevcut menkul kıymetler ve finans düzenlemelerinin etkili bir şekilde uygulanmasını sağlamak için belirli gereksinimlerin yorumlanmasını veya revize edilmesini potansiyel olarak gerektiren alanlar vardır.
• bu varlıkların finansal araç olarak nitelendirilmemesi durumunda, geçerli finansal düzenlemelerin bulunmaması yatırımcıları önemli risklere maruz bırakır. ESMA, en azından, AML gerekliliklerinin tüm kripto varlıkları ve kripto varlıklarıyla ilgili faaliyetler için geçerli olması gerektiğine inanmaktadır. Tüketicilerin kripto varlıklarına yatırım yapmadan önce potansiyel risklerin farkında olabilmeleri için uygun risk açıklamaları da yapılmalıdır. ¹

Yukarıdakiler göz önüne alındığında, işlemlerin altında yatan farklı token türleri (daha kesin olarak, bunların ihraç edilmesi ve mülkiyetinin gerektirdiği haklar ve yükümlülükler) arasında basit bir ayrım yapmak yararlı olabilir. Tokenlerin öncelikli olarak bir ödeme aracı olarak kullanıldığı durumlarda, Ödeme Bankası ve EBA'nın yaklaşımına dikkat edilmelidir. Tersine, belirteçlerin menkul kıymetlerle daha fazla ortak noktası olduğu durumlarda, CMVM ve ESMA tarafından alınan yaklaşıma dikkat edilmelidir.¹

31 Ağustos 2020 tarihli ve 58/2020 sayılı Kanun, AML Yönergesi'ndeki son değişiklikleri aktararak kapsamını sanal para birimlerini (yani saklama hizmetleri sunan kripto borsaları ve cüzdan sağlayıcıları) kapsayacak şekilde genişletti ve BOP'a kaydolma ve KYC'ye uyma yükümlülüğü getirdi müşterileri ve borsalarında veya cüzdanlarında meydana gelen işlemlerle ilgili prosedürler ve AML.¹

Portekiz'deki dijital varlıklar

Portekiz'de fintech

Fintech diğer ülkelerde

Notlar

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal