ar

مراجعة السوق

هذه المقالة ليست نصيحة قانونية.

تحديد العملاء في روسيا

الصفحة الرئيسية

على مدار العامين الماضيين ، بذلت الحكومة الروسية جهودًا كبيرة لإدخال الهوية الرقمية للأفراد والشركات. في البداية ، كان الدافع وراء ذلك هو الرغبة في تحسين وتوفير الوصول إلى الخدمات الحكومية عبر الإنترنت ، الأمر الذي تطلب نظامًا مستقرًا لإدارة الهوية. تم إنشاء هذا النظام ، نظام تحديد الهوية والمصادقة الموحد (ESIA) ، في عام 2010 لتوفير الوصول إلى خدمات الدولة ، وهي بوابة إلكترونية للخدمات العامة.1

في الوقت الحالي ، يعد استخدام وكالة المعلومات الأمريكية (USIA) كوسيلة لتحديد الهوية خارج نطاق الخدمات الحكومية. يمكن لبعض مزودي الخدمات المالية ، الذين طلبتهم قوانين مكافحة غسيل الأموال أو اعرف عميلك (KYC) تحديد العملاء الموجودين في وجودهم ، استخدام وكالة USIA كبوابة. على سبيل المثال ، ينطبق هذا على القروض الاستهلاكية (الصغيرة) وخدمات السمسرة وإدارة ائتمان الأوراق المالية وبعض الخدمات المالية الأخرى ، والتي توفر تكيفًا رقميًا كاملاً.1

في يوليو 2018 ، تم تشغيل نظام القياسات الحيوية الموحدة (UBS). يسمح UBS للعملاء بالخضوع لإجراء تحديد الهوية البيومترية. يحتاج العملاء إلى زيارة أحد البنوك الشريكة مرة واحدة ، وبعد ذلك يمكنهم استخدام ملف التعريف الحيوي الفريد الخاص بهم للوصول إلى المنتجات المالية عن بُعد. منذ نهاية عام 2019 ، تم استخدام UBS لفتح حسابات مصرفية والحصول على قروض وإجراء معاملات للأفراد في أي بنك. اعتبارًا من 1 يناير 2021 ، حصلت البنوك وشركات التأمين ومؤسسات التمويل الأصغر والمشاركين في سوق الأوراق المالية على السلطة القانونية لتحديد وكلاء الكيانات القانونية من خلال UBS أو USIA. في 30 ديسمبر 2021 ، أصبح نظام EBS "نظام معلومات حكوميًا" متكاملًا مع الأنظمة الرقمية الحكومية الأخرى.2

عملاء على متن الطائرة في روسيا

Fintech في روسيا

Fintech في بلدان أخرى

دعنا نقدم لك

محامو التكنولوجيا المالية في روسيا

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

الدعم القانوني لمشروعات FinTech و Blockchain

Roman Buzko

Roman Buzko

التسجيل والمشورة التنظيمية ومعاملات الاستثمار وفض المنازعات.

Denis Polyakov

Denis Polyakov

خدمات قانونية شاملة للشركات في مجال الشركات وقانون الضرائب وتشريعات العملات المشفرة وأنشطة الاستثمار

مستثمرو التكنولوجيا المالية من روسيا

Bergtop VC

Bergtop VC

نستثمر 50000 دولار إلى 250 ألف دولار في كل شركة في مرحلة مبكرة

ملاحظات
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/russia
  2. http://www.cbr.ru/fintech/digital_biometric_id/credit/
عبارة للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية

بداية سريعة بسعر 399 دولارًا

قرارنا بدون كود يتيح لك تشغيل منصة التمويل التشاركي الخاصة بك مقابل 399 دولار شهريًا، مع فترة تجريبية مجانية لمدة أسبوعين للاطلاع على المنصة.