মূল পাতা

eID শুধুমাত্র বেলজিয়ামের নাগরিকদের জন্য উপলব্ধ (তাদের জাতীয়তা নির্বিশেষে) এবং এটির ফর্ম শুধুমাত্র একটি বেলজিয়ান ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট বা বেলজিয়ান eID ধারকদের জন্য উপলব্ধ৷ eID-তে যোগ্য বৈদ্যুতিন স্বাক্ষরগুলির জন্য শংসাপত্রগুলির একীকরণের জন্য ধন্যবাদ, এটি আইন দ্বারা নির্ধারিত কিছু নথি ব্যতীত যে কোনও চুক্তি বা নথির জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে (উদাহরণস্বরূপ, নির্দিষ্ট আর্থিক উপকরণগুলির নিয়োগের জন্য বিশেষ শর্ত রয়েছে)।¹

ক্লায়েন্টদের আকৃষ্ট করার প্রক্রিয়ায়, "বাধ্য পক্ষগুলিকে" অবশ্যই মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে হবে গ্রাহকের যথাযথ অধ্যবসায়ের উপর ভিত্তি করে, যেমনটি 18 সেপ্টেম্বর 2017 এর বেলজিয়ান আইন দ্বারা মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদী অর্থায়ন প্রতিরোধ এবং বিধিনিষেধ দ্বারা দেওয়া হয়েছে। নগদ ব্যবহারের উপর (এএমএল আইন), যা AMLD-কে জাতীয় আইনে প্রয়োগ করে। ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপনের আগে বা নির্দিষ্ট কিছু লেনদেন সম্পাদন করার আগে, বাধ্য ব্যক্তিরা ক্লায়েন্টকে সনাক্ত করতে এবং ক্লায়েন্টের পরিচয় যাচাই করতে, ব্যবসায়িক সম্পর্কের উদ্দেশ্য এবং উদ্দিষ্ট প্রকৃতি সম্পর্কে তথ্য মূল্যায়ন এবং প্রাপ্ত করতে এবং ক্রমাগত ব্যবসায়িক সম্পর্ক পর্যবেক্ষণ করতে বাধ্য। .¹

গ্রাহক ডিজিটাল তালিকাভুক্তি সম্ভব যদি প্রশ্নে থাকা সত্তাটি AML আইনের অধীনে তার 'আপনার গ্রাহককে জানুন' প্রয়োজনীয়তা মেনে চলে। এই বিষয়ে, এএমএল আইন বলে যে যখন ব্যবসায়িক সম্পর্ক বা লেনদেনগুলি কোনও অতিরিক্ত গ্যারান্টি (যেমন ইলেকট্রনিক স্বাক্ষর) ছাড়াই দূরবর্তীভাবে পরিচালিত হয়, এটি একটি সম্ভাব্য উচ্চ ঝুঁকি নির্দেশ করে। যেখানে উচ্চতর ঝুঁকি চিহ্নিত করা হয়, বাধ্য ব্যক্তিদের অবশ্যই বর্ধিত গ্রাহক যথাযথ পরিশ্রমের ব্যবস্থা প্রয়োগ করতে হবে। উপরন্তু, সংস্থাকে অবশ্যই একটি ইলেকট্রনিক শনাক্তকরণ প্রক্রিয়া সেট আপ করতে হবে (বিশেষ করে, eIDAS রেগুলেশন অনুযায়ী)।¹

বেলজিয়ামে ব্যক্তিগত তথ্য সুরক্ষা

বেলজিয়ামের ফিনটেক

অন্যান্য দেশে Fintech

মন্তব্য

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium