el

Αξιολόγηση Αγοράς

Αυτό το άρθρο δεν είναι νομική συμβουλή.

Ταυτοποίηση πελατών στη Ρωσία

Αρχική σελίδα

Τα τελευταία δύο χρόνια, η ρωσική κυβέρνηση έχει καταβάλει σημαντικές προσπάθειες για την εισαγωγή ψηφιακής ταυτότητας για άτομα και εταιρείες. Αρχικά, αυτό οδηγήθηκε από την επιθυμία βελτίωσης και παροχής πρόσβασης σε κρατικές υπηρεσίες μέσω του Διαδικτύου, κάτι που απαιτούσε ένα σταθερό σύστημα διαχείρισης ταυτότητας. Αυτό το σύστημα, το Ενιαίο Σύστημα Ταυτοποίησης και Αυθεντικοποίησης (ESIA), δημιουργήθηκε το 2010 για να παρέχει πρόσβαση στις Κρατικές Υπηρεσίες, μια διαδικτυακή πύλη δημόσιων υπηρεσιών.1

Επί του παρόντος, η χρήση της USIA ως μεθόδου αναγνώρισης είναι εκτός του πεδίου εφαρμογής των κρατικών υπηρεσιών. Ορισμένοι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, οι οποίοι προηγουμένως απαιτούνταν από τους νόμους για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή του «γνωρίζω τον πελάτη» (KYC) να ταυτοποιούν τους πελάτες παρουσία τους, μπορούν πλέον να χρησιμοποιούν το USIA ως πύλη. Για παράδειγμα, αυτό ισχύει για καταναλωτικά (μικρο) δάνεια, υπηρεσίες μεσιτείας, διαχείριση καταπιστεύματος τίτλων και ορισμένες άλλες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, οι οποίες παρέχουν πλήρη ψηφιακή προσαρμογή.1

Τον Ιούλιο του 2018 τέθηκε σε λειτουργία το Ενιαίο Βιομετρικό Σύστημα (UBS). Η UBS επιτρέπει στους πελάτες να υποβληθούν σε διαδικασία βιομετρικής ταυτοποίησης. Οι πελάτες πρέπει να επισκεφτούν μία από τις συνεργαζόμενες τράπεζες μία φορά, μετά την οποία μπορούν να χρησιμοποιήσουν το μοναδικό βιομετρικό προφίλ τους για να αποκτήσουν πρόσβαση σε χρηματοοικονομικά προϊόντα εξ αποστάσεως. Από τα τέλη του 2019, η UBS χρησιμοποιείται για το άνοιγμα τραπεζικών λογαριασμών, τη λήψη δανείων και τη διεξαγωγή συναλλαγών για ιδιώτες σε οποιαδήποτε τράπεζα. Από την 1η Ιανουαρίου 2021, οι τράπεζες, οι ασφαλιστικές εταιρείες, τα ιδρύματα μικροχρηματοδότησης και οι συμμετέχοντες στην αγορά κινητών αξιών έχουν λάβει νομική εξουσιοδότηση να ταυτοποιούν τους αντιπροσώπους νομικών οντοτήτων μέσω της UBS ή της USIA. Στις 30 Δεκεμβρίου 2021, το EBS έγινε ένα «κρατικό πληροφοριακό σύστημα» ενσωματωμένο με άλλα κρατικά ψηφιακά συστήματα.2

Ενσωμάτωση πελατών στη Ρωσία

Fintech στη Ρωσία

Fintech σε άλλες χώρες

Ας σας συστήσουμε

Δικηγόροι Χρηματοοικονομικής Τεχνολογίας στη Ρωσία

Roman Buzko

Roman Buzko

Εγγραφή, ρυθμιστικές συμβουλές, επενδυτικές συναλλαγές και επίλυση διαφορών.

Denis Polyakov

Denis Polyakov

Ολοκληρωμένες νομικές υπηρεσίες για επιχειρήσεις σε θέματα εταιρικής, φορολογικής νομοθεσίας, νομοθεσίας κρυπτονομισμάτων, επενδυτικών δραστηριοτήτων

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Συμμετοχή ως δικηγόρος σε επενδυτικά venture funds, διενέργεια επιχειρηματικών συμφωνιών συγχωνεύσεων και εξαγορών στον τομέα της πληροφορικής, υποστήριξη για iGaming και επιχειρηματικά περιουσιακά στοιχεία

Επενδυτές Fintech από τη Ρωσία

Bergtop VC

Bergtop VC

Επενδύουμε 50.000 $ έως 250.000 $ σε κάθε εταιρεία πρώιμου σταδίου

Σημειώσεις
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/russia
  2. http://www.cbr.ru/fintech/digital_biometric_id/credit/
Πρόταση για fintech startups

Γρήγορη εκκίνηση με $399

Η λύση μας χωρίς κώδικα σάς επιτρέπει να ξεκινήσετε τη δική σας πλατφόρμα χρηματοδότησης μάζευσης κεφαλαίων με $399 το μήνα, με τις πρώτες δύο εβδομάδες να είναι δωρεάν για να εξοικειωθείτε με την πλατφόρμα.