Féadfaidh tú breathnú ar rialacha agus rialacháin i ndlínsí eile.
Baineann an tAcht um Ionstraimí Airgeadais agus Malartú (FIEA) le hinfheistíochtaí in idirbhearta urrús agus díorthach.1
Faoin FIEA, ní mór d’oibreoirí clárú mar sholáthraithe seirbhísí bainistíochta infheistíochta chun sócmhainní a bhainistiú trí chonarthaí infheistíochta roghnacha a dhéanamh le hinfheisteoirí a thugann an ceart dóibh cinntí infheistíochta a dhéanamh dá rogha féin. Glacann oibreoirí gnó bainistíochta infheistíochta dualgas muiníneach agus dílseachta d’infheisteoirí agus tá siad faoi réir rialacha iompair amhail an toirmeasc bunúsach ar idirbhearta coinbhleachta leasa a dhéanamh agus an toirmeasc ar infheisteoirí a chúiteamh as caillteanais.1
Chun comhairle a sholáthar maidir le cinntí infheistíochta mar ghnó, gan muinín a chur ar chliaint na cinntí infheistíochta iarbhír a dhéanamh dá rogha féin, ní mór d’oibreoirí clárú a fháil chun seirbhísí comhairleacha infheistíochta agus gníomhaireachta a sholáthar.1
Ina theannta sin, oibreoirí gnó ar chuir oibreoirí ionstraimí airgeadais de Chineál I nó oibreoirí seirbhísí bainistíochta infheistíochta de chúram orthu gníomhú mar idirghabhálaithe nó a leithéid. chun urrúis nó díorthaigh mhargaidh a thrádáil, a bheith cláraithe mar chuideachta bróicéireachta le haghaidh ionstraimí airgeadais.1
Mí na Samhna 2021, tháinig an Dlí Idirghabhálaí um Sheirbhísí Airgeadais i bhfeidhm, a tháinig in ionad an Dlí maidir le Díolachán Ionstraimí Airgeadais, agus é mar aidhm aige gnólachtaí idirghabhálaithe a bhunú sa tionscal seirbhísí airgeadais. Is é atá i ngnó idirghabhálaí seirbhísí airgeadais ná ceadúnas a cheadaíonn d’idirghabhálaí seirbhísí tras-bhróicéireachta a sholáthar i mbaincéireacht, in urrúis agus in árachas faoi chlárú amháin, i gcomparáid leis an gcóras clárúcháin reatha gníomhairí agus bróicéirí i ngach réimse. Má chomhlíontar ceanglais áirithe, ní gá clárú le haghaidh seirbhísí gníomhaireachta imréitigh leictreonaí. Ní cheadaíonn an ceadúnas nua seo ach seirbhísí airgeadais nach dteastaíonn míniú an-chasta uathu (mar shampla, tá cosc ar bhróicéireacht scaireanna agus díorthaigh neamhliostaithe). D’fhonn custaiméirí a shlánú, ní mór do chuideachta idirghabhálaí seirbhísí airgeadais éarlais a íoc tráth a seirbhísí a sholáthar. Bunófar oibleagáidí agus gníomhaíochtaí toirmiscthe ag brath ar shaintréithe na seirbhísí airgeadais.1
Níl cosc ar chuideachtaí eachtracha scaireanna nó gealltanais a bheith acu i ngnóthais a bhaineann le hairgeadas, lena n-áirítear cuideachtaí fintech. Má fhaigheann cuideachta choigríche scaireanna nó gealltanais in oibreoir gnó airgeadais, lena n-áirítear cuideachtaí fintech, ní mór di tuarascáil a chomhdú leis na húdaráis trí Bhanc na Seapáine de réir an Dlí um Malartú Eachtraí agus Trádála Eachtraí.1
Déanann an FSA soiléir ina chomhairle nach dtagann dáileadh nó díol ach bogearraí anailíse infheistíochta a úsáideann algartaim sa mhargadh faoi ghnó rialaithe. Mar sin féin, sonraítear sna treoirlínte freisin má sholáthraíonn dáileoirí nó aon pháirtithe eile sonraí nó tacaíocht bhreise, go bhféadfadh an t-iompar a bheith faoi réir seirbhísí comhairleacha infheistíochta nó bainistíochta ag brath ar a gcuid oibleagáidí. Uaireanta bíonn sé deacair a chinneadh an dtagann seirbhís ardáin a úsáideann algartaim in aon chatagóir, agus mar sin tá gá le hanailís cás ar chás ar na seirbhísí is infheidhme. Ina theannta sin, má úsáideann soláthraí seirbhíse an ardáin algartaim a mholann táirgí airgeadais áirithe d’úsáideoirí, féadfar a cheangal ar an ardán freisin clárú mar ghnó ionstraimí airgeadais de Chineál I/II.1
Féadfaidh úsáid halgartaim nó intleacht shaorga sa tSeirbhís saincheisteanna eile a ardú freisin, amhail leithdháileadh freagrachtaí na bpáirtithe ábhartha nó toirmeasc ar chúbláil mhargaidh, nó go n-eascródh rialacha áirithe, amhail rialacha maidir le trádáil chos istigh nó ábhar neamhphoiblí. eolas.1
Tá láithreáin ghréasáin tríú páirtithe nó ardáin a dhéanann comparáid idir táirgí airgeadais nó a sholáthraíonn faisnéis faoi tháirgí airgeadais faoi réir an dlí ghinearálta maidir le cosaint tomhaltóirí, amhail cosc a chur ar fhaisnéis mhíthreorach a sholáthar. Ba cheart go mbeadh na soláthraithe ardán seo ar an eolas faoi rialacháin airgeadais freisin. Fógraíonn an FSA ina threoirlínte nach bhfuil oibleagáidí gníomhacha na n-ardán, amhail soláthar faisnéise arna próiseáil ag na hardáin iad féin, teoranta do sholáthar amhábhar nó faisnéis arna soláthar ag institiúidí airgeadais, nó úsáid dearaí nó halgartaim áirithe. atá ag táirgí airgeadais áirithe, féadfaidh siad a bheith faoi na táirgí "cuireadh" agus dá bhrí sin go dteastaíonn ceadúnas ar leibhéal díolacháin nó margaíochta, amhail an ceadúnas is infheidhme maidir le hidirghabhálaithe seirbhísí airgeadais.1
