Féadfaidh tú breathnú ar rialacha agus rialacháin i ndlínsí eile.
Is féidir le cuideachtaí Fintech a gcuid táirgí agus seirbhísí a dhíol faoi na rialacha céanna le soláthraithe seirbhíse airgeadais bunaithe. Beidh srianta i bhfeidhm go háirithe má tá cuideachta ag lorg cistí agus má dhéanann sí teagmháil le níos mó ná 20 infheisteoir ionchasach (féach roinn II.i).1
Is éard atá i scéimeanna comhinfheistíochta arna rialáil ag CISA sócmhainní a chruinnítear ó infheisteoirí chun críocha na comhinfheistíochta, a bhainistítear ar chostas infheisteoirí, agus a shásaítear ceanglais infheistíochta infheisteoirí ar bhonn comhionann. Eagraítear scéimeanna comhinfheistíochta oscailte faoin dlí corparáideach nó faoi dhlí na gconarthaí; ní eagraítear scéimeanna dúnta ach i gcomhréir leis an dlí ar chuideachtaí. Ní theastaíonn ceadúnas le haghaidh scéime comhinfheistíochta i bhfoirm cuideachta chomhstoic má tá sí cláraithe nó mura mbíonn ach infheisteoirí cáilithe rannpháirteach inti.1
Faoi dhlí na hEilvéise, ceadaítear crowdfunding agus ní gá ceadúnas ann féin. Mar sin féin, má tá “sócmhainní a chruinnítear ó infheisteoirí chun críocha comhinfheistíochta” i gceist le sluamhaoiniú agus go ndéantar na sócmhainní sluamhaoinithe seo a bhainistiú ar chostas infheisteoirí (ag tríú páirtí), faoi réir forálacha córa comhionainne, beidh siad cáilithe mar scéim chomhinfheistíochta de réir bhrí de CISA. Sa chás seo, ní mór na ceanglais ábhartha de réir CISA a chomhlíonadh.1
Tá plódú, ar a dtugtar iasachtú piaraí le piaraí, ann féin neamhrialaithe. Mar sin féin, ag brath ar a struchtúr sonrach, d'fhéadfadh sé a bheith faoi réir an Achta Baincéireachta, FIA, AMLA, etc. Ina theannta sin, is éard atá i gcomhaontú creidmheasa tomhaltóra ná comhaontú a sholáthraíonn nó a gheallann iasachtóir iasacht a sholáthar (agus nach mó ná CHF 80,000). (c) leis an tomhaltóir i bhfoirm íocaíochta iarchurtha, iasachta nó comhshocraithe airgeadais eile dá samhail. Go ginearálta, beidh feidhm ag an CCA maidir le gníomhaíochtaí sluamhaoinithe má tá an contrapháirtí le cáiliú mar thomhaltóir. Sa chás seo, beidh sé riachtanach rialacha ábhartha an CCA a chomhlíonadh; mar shampla, is é 10% an t-uasráta úis ar iasachtaí tomhaltóra faoi láthair.1
Ní theastaíonn ceadúnas ó ardáin a sholáthraíonn seirbhísí crowdfunding agus slua-iasachtú má sheoltar cistí infheisteora go díreach chuig tionscadail (i.e. ní tríd an ardán). Má sheoltar cistí trí chuntais ardáin, ní féidir é seo a dhéanamh ach gan ceadúnas baincéireachta, má tá an cuntas saor ó ús, coimeádtar na cistí sa chuntas ar feadh 60 lá ar a mhéad, agus cuirtear in iúl don chliant nach ndéanann an t-ardán. ceadúnas a bheith agat. Beidh ar an ardán clárú mar idirghabhálaí airgeadais le SRO agus oibleagáidí AML a chomhlíonadh.1
Is féidir fiú forbróir tionscadail a mheas mar bhanc má ghlacann sé le níos mó ná 20 iasacht agus má sháraíonn an méid 1 milliún franc na hEilvéise.1
Féadfar iasachtaí a dhíol ar mhargaí tánaisteacha faoi réir dhlíthe AML. Éilíonn aistriú creidmheasa, áfach, go n-aistreofar conradh nó go sannfar éileamh. Ní féidir éileamh a shannadh ach i scríbhinn; i bhfocail eile, le síniú lámhscríofa (nó leictreonach) an tsannóra (baineann rialacha speisialta le comharthaí DLT).1
Cuirimid seirbhísí dlí agus eagraíochtúla ar fáil chun cuideachtaí fintech a chruthú, a struchtúrú agus a fhorbairt
Rannpháirtíocht mar dhlíodóir i gcistí fiontair infheistíochta, i mbun margaí fiontair M&A i réimse na TF, tacaíocht d’iGaming agus sócmhainní gnó
