बाजार की समीक्षा

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ईआईडी केवल बेल्जियम के नागरिकों (उनकी राष्ट्रीयता की परवाह किए बिना) के लिए उपलब्ध है और इसका फॉर्म केवल बेल्जियम के बैंक खाते या बेल्जियम के ईआईडी धारकों के लिए उपलब्ध है। ईआईडी में योग्य इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर के लिए प्रमाणपत्रों के एकीकरण के लिए धन्यवाद, इसका उपयोग किसी भी अनुबंध या दस्तावेज़ के लिए किया जा सकता है, कानून द्वारा निर्धारित कुछ दस्तावेजों के अपवाद के साथ (उदाहरण के लिए, कुछ वित्तीय साधनों के असाइनमेंट के लिए विशेष शर्तें हैं)।¹

ग्राहकों को आकर्षित करने की प्रक्रिया में, "बाध्य पक्षों" को धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण और प्रतिबंध की रोकथाम पर 18 सितंबर 2017 के बेल्जियम कानून द्वारा प्रदान किए गए अनुसार, ग्राहक के उचित परिश्रम के आधार पर मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिम का आकलन करना चाहिए। नकदी के उपयोग पर (एएमएल कानून), जो एएमएलडी को राष्ट्रीय कानून में लागू करता है। व्यावसायिक संबंध स्थापित करने से पहले या कुछ लेन-देन करने से पहले, बाध्य व्यक्तियों को ग्राहक की पहचान करने और ग्राहक की पहचान को सत्यापित करने, व्यावसायिक संबंध के उद्देश्य और इच्छित प्रकृति के बारे में जानकारी प्राप्त करने और व्यावसायिक संबंध की लगातार निगरानी करने के लिए बाध्य किया जाता है। .¹

ग्राहक का डिजिटल नामांकन संभव है, बशर्ते संबंधित संस्था एएमएल अधिनियम के तहत अपनी 'अपने ग्राहक को जानें' आवश्यकताओं का अनुपालन करती हो। इस संबंध में, एएमएल कानून कहता है कि जब व्यावसायिक संबंध या लेनदेन बिना किसी अतिरिक्त गारंटी (जैसे इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर) के दूर से किए जाते हैं, तो यह संभावित उच्च जोखिम का संकेत देता है। जहां उच्च जोखिमों की पहचान की जाती है, वहां बाध्य व्यक्तियों को संवर्धित ग्राहक यथोचित सावधानी उपायों को लागू करना चाहिए। इसके अलावा, संगठन को एक इलेक्ट्रॉनिक पहचान प्रक्रिया स्थापित करनी चाहिए (विशेष रूप से, eIDAS विनियम के अनुसार)।¹

बेल्जियम में व्यक्तिगत डेटा सुरक्षा

बेल्जियम में फिनटेक

अन्य देशों में फिनटेक

टिप्पणियाँ

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium