Megtekintheti más joghatóságok szabályait és előírásait.
Mexikói szabályozók jogalkotási programot dolgoztak ki a pénzügyi integráció és a pénzügyi szolgáltatások felhasználóinak általános növekedése körül. Ennek eredményeként a pénzügyi szolgáltatók végezhetnek teljesen digitalizált ügyfél-bevezetést, feltéve, hogy a regisztrációs folyamatot a Banxico vagy a CNBV, vagy mindkettő ellenőrzi és engedélyezi. Az előzetes jóváhagyás nélküli, teljesen digitalizált ügyfélregisztráció súlyos szankciókat vont maga után a CNBV-től.1
Legtöbb pénzügyi intézmény számára, beleértve az ITF-et is, a szabályozás különböző szintű követelményeket ír elő, amelyek közvetlenül kapcsolódnak az ügyfél tranzakcióinak és tevékenységeinek kockázatához és szintjéhez. Alacsony kockázatú ügyfelek és tranzakciók esetén (néha havi vagy egyszeri alacsony kockázatú tranzakciókra korlátozva) a kapcsolat távolról törölhető és ellenőrizhető, a begyűjtendő információk és dokumentációk minimálisra csökkenthetők. Ha azonban a kockázati szint az alacsonytól eltérőnek minősül, az ügyfél csak részben csatlakozhat az adatainak ellenőrzéséig, és a szolgáltató köteles tájékoztatni az ügyfelet arról, hogy a csatlakozási folyamat megkötéséig nem vehet részt a platformon történő tranzakciókban. elkészült.1
Teljesen digitalizált beiratkozási folyamat mellett a pénzintézetekre vonatkozó szabályokat is frissítették, hogy teljes mértékben digitalizált felhasználói élményt biztosítsanak, lehetővé téve az ügyfelek számára, hogy teljes egészében digitális üzleteken keresztül intézkedjenek (beleértve a hitelezést is).1
Mesterséges intelligencia a pénzügyi termékekben
