id

Tinjauan Pasar

Artikel ini bukan nasihat hukum.

Identifikasi klien di Rusia

Halaman utama

Selama beberapa tahun terakhir, pemerintah Rusia telah melakukan upaya signifikan untuk memperkenalkan identitas digital bagi individu dan perusahaan. Awalnya, ini didorong oleh keinginan untuk meningkatkan dan menyediakan akses ke layanan pemerintah melalui Internet, yang membutuhkan sistem manajemen identitas yang stabil. Sistem ini, Sistem Identifikasi dan Otentikasi Terpadu (ESIA), dibuat pada tahun 2010 untuk menyediakan akses ke Layanan Negara, portal online layanan publik.1

Saat ini, penggunaan USIA sebagai metode identifikasi berada di luar cakupan layanan pemerintah. Beberapa penyedia layanan keuangan, yang sebelumnya diwajibkan oleh undang-undang anti pencucian uang atau know-your-customer (KYC) untuk mengidentifikasi pelanggan di hadapan mereka, kini dapat menggunakan USIA sebagai pintu gerbang. Misalnya, ini berlaku untuk pinjaman konsumen (mikro), layanan perantara, manajemen perwalian sekuritas, dan beberapa layanan keuangan lainnya, yang menyediakan adaptasi digital lengkap.1

Pada Juli 2018, Sistem Biometrik Terpadu (UBS) mulai beroperasi. UBS memungkinkan pelanggan untuk menjalani prosedur identifikasi biometrik. Klien perlu mengunjungi salah satu bank mitra satu kali, setelah itu mereka dapat menggunakan profil biometrik unik mereka untuk mengakses produk keuangan dari jarak jauh. Sejak akhir tahun 2019, UBS telah digunakan untuk membuka rekening bank, mendapatkan pinjaman dan melakukan transaksi untuk individu di bank mana pun. Sejak 1 Januari 2021, bank, perusahaan asuransi, lembaga keuangan mikro, dan pelaku pasar sekuritas telah menerima otoritas hukum untuk mengidentifikasi agen badan hukum melalui UBS atau USIA. Pada 30 Desember 2021, EBS menjadi "sistem informasi negara" yang terintegrasi dengan sistem digital negara lainnya.2

Orientasi klien di Rusia

Fintech di Rusia

Fintech di negara lain

Mari kita perkenalkan Anda

Pengacara Teknologi Keuangan di Rusia

Roman Buzko

Roman Buzko

Pendaftaran, nasihat peraturan, transaksi investasi dan penyelesaian sengketa.

Denis Polyakov

Denis Polyakov

Layanan hukum yang komprehensif untuk bisnis di perusahaan, hukum pajak, undang-undang cryptocurrency, kegiatan investasi

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Partisipasi sebagai pengacara dalam dana ventura investasi, melakukan transaksi ventura M&A di bidang TI, dukungan untuk iGaming dan aset bisnis

Investor Fintech dari Rusia

Bergtop VC

Bergtop VC

Kami menginvestasikan $50.000 hingga $250.000 di setiap perusahaan tahap awal

Catatan
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/russia
  2. http://www.cbr.ru/fintech/digital_biometric_id/credit/
Kalimat untuk startup di bidang finansial teknologi

Mulai cepat dengan $399

Keputusan kami tanpa kode memungkinkan Anda untuk meluncurkan platform crowdfunding Anda dengan biaya $399 per bulan, sementara dua minggu pertama gratis untuk mengenal platform.