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UIDAI는 은행, 보험 회사 및 기타 규제 대상이 고객을 디지털 방식으로 연결할 수 있는 전자 KYC(e-KYC) 프로세스를 시작하여 KYC(Know-Your-Customer) 준수 프로세스를 간소화했습니다. 고객은 인구 통계 정보를 확인하기 위해 여러 문서를 제공하는 대신 Aadhaar를 통해 생체 인식을 사용하여 KYC 프로세스를 완료할 수 있습니다. RBI는 또한 최근에 은행 및 NBFC와 같은 규제 대상이 새로운 고객을 유치하기 위해 대면 고객 식별과 동일한 승인을 얻은 V-CIP(Video Based Customer Identification Process)를 통해 고객 실사를 수행할 수 있도록 허용했습니다. 고객. 또한, UIDAI는 최근 Aadhaar 오프라인 신원 확인 방법을 구현했으며 이 방법을 사용하여 모든 사람의 KYC 프로세스를 완료할 수도 있습니다. 이러한 방법은 QR 코드 확인, Aadhaar e-KYC 종이 없는 오프라인 확인, e-Aadhaar 확인 및 오프라인 종이 확인입니다.¹

금융 서비스 제공업체는 이전에 은행에만 허용되었던 e-KYC 프로세스를 기본 KYC로 사용하여 고객이 일회용 비밀번호를 사용하여 전화로 이중 인증으로 계좌를 개설할 수 있도록 하는 것을 선호했습니다. 그러나 RBI는 최근 NBFC, 결제 시스템 제공업체 및 결제 시스템 참가자가 UIDAI에서 제공하는 e-KYC 기능을 사용하여 Aadhaar 고객을 인증할 수 있도록 허용했습니다. 이 프로세스는 KYC를 위한 V-CIP 프로세스보다 비교적 간단합니다.¹

SEBI는 투자자 KYC 기록을 중앙에서 관리하기 위해 KYC 등록 기관(KYC Registration Agency, KRA)을 설립했습니다. 여기에서 투자자가 한 명의 등록된 리셀러와 KYC 프로세스를 거친 후 관련 투자자 정보가 필요에 따라 등록된 모든 리셀러와 공유됩니다. 단, 영상을 통한 본인 확인이 필요합니다. 또한 중개자에게만 활동 범위를 확대함으로써 정부는 인도의 증권화 자산 및 담보권 중앙 등록부를 KYC 기록의 중앙 등록부로 두었습니다. KRA와 유사한 금융 거래 프로세스를 간소화했습니다.¹

금융 상품의 인공 지능

인도의 핀테크

다른 나라의 핀테크

메모

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/india