Puteți consulta regulile și reglementările din alte jurisdicții.
Autoritățile de reglementare mexicane au dezvoltat un program legislativ în jurul noțiunii de incluziune financiară și a creșterii globale a utilizatorilor serviciilor financiare. Drept urmare, furnizorilor de servicii financiare li se permite să efectueze integrarea complet digitalizată a clienților, cu condiția ca procesul de înscriere să fie verificat și autorizat de Banxico sau CNBV sau ambele. Înregistrarea complet digitalizată a clienților fără aprobare prealabilă a dus la sancțiuni severe din partea CNBV.1
Pentru majoritatea instituțiilor financiare, inclusiv ITF, reglementarea prevede diferite niveluri de cerințe care sunt direct legate de riscul și nivelul tranzacțiilor și activităților unui client. Pentru clienții și tranzacțiile cu risc scăzut (uneori limitate la tranzacții lunare sau unice cu risc scăzut), conexiunea poate fi ștearsă și verificată de la distanță, iar informațiile și documentația care trebuie colectate sunt reduse la minimum. Cu toate acestea, dacă nivelul de risc este considerat a fi altceva decât scăzut, clientul se poate conecta doar parțial în așteptarea verificării informațiilor sale, iar furnizorul de servicii trebuie să informeze clientul că nu poate participa la nicio tranzacție pe platformă până la finalizarea procesului de conectare. completat .1
Pe lângă un proces de înscriere complet digitalizat, regulile pentru instituțiile financiare au fost, de asemenea, actualizate pentru a oferi o experiență de utilizator complet digitalizată, permițând clienților să tranzacționeze în întregime prin intermediul punctelor de vânzare digitale (inclusiv împrumuturi).1
Inteligența artificială în produsele financiare
