ro

Analiza pieței

Acest articol nu este un sfat juridic.

Identificarea clienților din Rusia

Pagina principală

În ultimii doi ani, guvernul rus a depus eforturi semnificative pentru a introduce identitatea digitală pentru persoane fizice și companii. Inițial, acest lucru a fost condus de dorința de a îmbunătăți și de a oferi acces la serviciile guvernamentale prin Internet, ceea ce a necesitat un sistem stabil de gestionare a identității. Acest sistem, Sistemul Unificat de Identificare și Autentificare (ESIA), a fost creat în 2010 pentru a oferi acces la Serviciile de Stat, un portal online al serviciilor publice.1

În prezent, utilizarea USIA ca metodă de identificare este în afara domeniului de aplicare al serviciilor guvernamentale. Unii furnizori de servicii financiare, cărora legile împotriva spălării banilor sau a cunoașterii clientului (KYC) le ceru anterior să identifice clienții în prezența lor, pot folosi acum USIA ca gateway. De exemplu, acest lucru se aplică împrumuturilor de consum (micro) , serviciilor de brokeraj, gestionării trusturilor de valori mobiliare și altor servicii financiare, care oferă o adaptare digitală completă.1

În iulie 2018, a fost pus în funcțiune Sistemul Biometric Unificat (UBS). UBS permite clienților să se supună unei proceduri de identificare biometrică. Clienții trebuie să viziteze o dată una dintre băncile partenere, după care își pot folosi profilul biometric unic pentru a accesa produsele financiare de la distanță. De la sfârșitul anului 2019, UBS a fost folosit pentru a deschide conturi bancare, a obține împrumuturi și a efectua tranzacții pentru persoane fizice în orice bancă. De la 1 ianuarie 2021, băncile, companiile de asigurări, instituțiile de microfinanțare și participanții la piața valorilor mobiliare au primit autoritate legală de a identifica agenții persoanelor juridice prin UBS sau USIA. La 30 decembrie 2021, EBS a devenit un „sistem informațional de stat” integrat cu alte sisteme digitale de stat.2

Incorporarea clienților în Rusia

Fintech în Rusia

Fintech în alte țări

Hai să vă prezentăm

Avocați de tehnologie financiară în Rusia

Roman Buzko

Roman Buzko

Înregistrare, consultanță în materie de reglementare, tranzacții de investiții și soluționare a litigiilor.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Asistență juridică pentru proiecte FinTech și Blockchain

Denis Polyakov

Denis Polyakov

Servicii juridice cuprinzătoare pentru afaceri cu privire la legislația corporativă, fiscală, criptomonede, activități de investiții

Investitori Fintech din Rusia

Bergtop VC

Bergtop VC

Investim de la 50.000 USD la 250.000 USD în fiecare companie în stadiu incipient

Note
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/russia
  2. http://www.cbr.ru/fintech/digital_biometric_id/credit/
Propunere pentru startup-uri în domeniul fintech

Pornire rapidă la 399 de dolari

Soluția noastră fără cod vă permite să lansați propria platformă de crowdfunding pentru 399 de dolari pe lună, iar primele două săptămâni sunt gratuite pentru a vă familiariza cu platforma.