Môžete sa pozrieť na pravidlá a predpisy v iných jurisdikciách.
Mexické regulačné orgány vypracovali legislatívny program týkajúci sa pojmu finančného začlenenia a celkového rastu používateľov finančných služieb. Výsledkom toho je, že poskytovatelia finančných služieb môžu vykonávať plne digitalizovanú registráciu zákazníkov za predpokladu, že proces registrácie je overený a autorizovaný spoločnosťou Banxico alebo CNBV, prípadne oboma. Plne digitalizovaná registrácia zákazníkov bez predchádzajúceho súhlasu mala za následok prísne sankcie zo strany CNBV.1
Pre väčšinu finančných inštitúcií, vrátane ITF, regulácia stanovuje rôzne úrovne požiadaviek, ktoré priamo súvisia s rizikom a úrovňou transakcií a aktivít klienta. Pre zákazníkov a transakcie s nízkym rizikom (niekedy obmedzené na mesačné alebo jednorazové transakcie s nízkym rizikom) je možné spojenie vyčistiť a overiť na diaľku a informácie a dokumentáciu, ktoré je potrebné zhromaždiť, sú obmedzené na minimum. Ak sa však úroveň rizika považuje za niečo iné ako nízke, klient sa môže pripojiť len čiastočne, kým sa overia jeho informácie, a poskytovateľ služieb musí klienta informovať, že sa nemôže zúčastniť na žiadnych transakciách na platforme, kým nebude proces pripojenia dokončené .1
Okrem plne digitalizovaného procesu registrácie boli aktualizované aj pravidlá pre finančné inštitúcie, aby poskytovali plne digitalizovanú používateľskú skúsenosť, ktorá zákazníkom umožňuje vykonávať transakcie výlučne prostredníctvom digitálnych predajní (vrátane požičiavania).1
Umelá inteligencia vo finančných produktoch
