Hlavná stránka

Pre fintech neexistujú žiadne špeciálne pasportizačné postupy. Iba fintech spoločnosti uvedené ako regulovaní poskytovatelia finančných služieb majú prístup k cezhraničným ustanoveniam podľa španielskeho práva implementujúceho európske smernice, ktoré umožňujú určitým typom regulovaných subjektov pôsobiť v inom členskom štáte EÚ bez toho, aby museli žiadať o povolenie hostiteľský členský štát. regulátorov.¹

Poskytovatelia finančných služieb regulovaní EÚ, ktorí sa zaoberajú fintech podnikaním, teda využívajú režim pasportizácie, ktorý im umožňuje poskytovať služby v Španielsku na základe slobody poskytovať služby alebo otvorením pobočky. Ide o jednoduchý oznamovací postup podľa hlavných finančných smerníc EÚ (ako je štvrtá smernica o kapitálových požiadavkách, druhá smernica o trhoch s finančnými nástrojmi (MiFID II), smernica o kolektívnom investovaní do prevoditeľných cenných papierov, smernica o alternatívnych investičných fondoch). Smernica alebo PSD II a teraz ECSP), v ktorej štát pôvodu oznamuje hostiteľskému členskému štátu, že príslušná organizácia zamýšľa poskytovať služby na jeho území.¹

Poskytovatelia finančných služieb mimo EÚ, ktorí majú v úmysle poskytovať služby v Španielsku, potrebujú povolenie od BoS, CNMV alebo DGSFP, a to aj v prípade, že majú v úmysle poskytovať služby prostredníctvom pobočky alebo zo svojej vlastnej krajiny. Fintech spoločnosť so sídlom mimo EÚ, ktorá má oprávnenie ako poskytovateľ finančných služieb, bude tiež musieť postupovať podľa rovnakého postupu udeľovania povolení.¹

Vlastníctvo neregulovaných fintech spoločností v Španielsku nie je obmedzené. Regulované fintech spoločnosti (ako sú veritelia, investičné inštitúcie a poisťovne) podliehajú režimu významného holdingu, ktorý vyžaduje, aby kupujúci 10-percentného podielu alebo viac získal predchádzajúci súhlas od príslušného orgánu dohľadu.¹

Fintech v Španielsku

Fintech v iných krajinách

Note

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/spain