Ogledate si lahko pravila in predpise v drugih jurisdikcijah.
Na splošno brazilska zakonodaja ne prepoveduje ponujanja finančnih produktov ali storitev, temveč le ureja postopek izvajanja določenih transakcij. Zato je treba razumeti naravo storitve ali izdelka, ki ga ponuja fintech podjetje, da bi preverili, ali obstajajo kakršne koli zahteve, ki jih je treba izpolniti, da bi tujci lahko delali v državi.1
Vse dejavnosti, ki se izvajajo v Braziliji, ureja predvsem nacionalna zakonodaja. Vendar pa lahko odločitve nekaterih mednarodnih organizacij določajo standarde nacionalne zakonodaje, saj so brazilske oblasti del številnih nadnacionalnih organizacij, kot sta Baselski odbor za bančni nadzor in Mednarodna organizacija komisij za vrednostne papirje. Nedavne pravne pobude so upoštevale tudi mednarodne izkušnje. Na primer pravilo množičnega financiranja na podlagi naložb (Pravilo CVM št. 588/2017), ki temelji na regulativnem pristopu, ki se uporablja v Izraelu, Franciji, Združenem kraljestvu, ZDA, na Portugalskem in v Kanadi.2
Nekatere dejavnosti so omejene na finančne institucije (banke), kot je shranjevanje virov tretjih oseb, kot tudi posredovanje in uporaba lastnih ali tujih finančnih virov. V teh primerih je treba upoštevati bančne predpise v državi izvora pravne osebe, ki določa, da lahko tuje banke delujejo v Braziliji, če so registrirane pri BACEN in izrecno pooblaščene z odlokom, ki ga je izdal predsednik republike .1
Drugih primerih, če fintech zagotavlja kakršne koli izdelke ali storitve, povezane z vrednostnimi papirji, za njegove dejavnosti veljajo pravila CVM.1
Končno je dovoljen dotok in odtok sredstev v Brazilijo in iz nje, saj lahko posamezniki in podjetja prosto pošiljajo denar v tujino in izvajajo kakršne koli naložbe v tujini. Te transakcije morajo biti izvedene prek institucij, ki jih je BACEN pooblastil za delovanje na deviznem trgu. Te institucije nadzorujejo brazilski finančni organi, zato morajo spoštovati določbe brazilske zakonodaje o poznavanju svojih strank in preprečevanju pranja denarja, vključno z določitvijo končnega dejanskega lastnika strukture podjetja.1
Sodelovanje kot odvetnik v investicijskih skladih tveganega kapitala, vodenje M&A tveganih poslov na področju IT, podpora za iGaming in poslovna sredstva
