Diğer yargı alanlarındaki kural ve düzenlemelere bakabilirsiniz.
ASIC, farklı yetki alanlarındaki bu şirketlere yaklaşımı daha iyi uyumlu hale getirmek amacıyla, diğer yetki alanlarındaki fintech şirketlerinin yaklaşımı hakkında daha derin bir anlayış kazanmayı amaçlayan yabancı düzenleyici kurumlarla bir dizi işbirliği anlaşması imzaladı. Bu sınır ötesi anlaşmalar, fintech pazar eğilimlerinin yönlendirilmesini ve paylaşılmasını kolaylaştırır, fintech şirketlerinin yönlendirmelerini teşvik eder ve kavram kanıtlama ve yenilik yarışmalarından üretilen fikirleri paylaşır. Bu anlaşmaların bir kısmı, bu şirketlere farklı yetki alanlarındaki muamelelerini daha iyi uyumlu hale getirmek için diğer yargı bölgelerindeki fintech şirketlerini düzenleme yaklaşımını daha iyi anlamayı amaçlamaktadır.1
Karşılaştırılabilir düzenleyici muafiyet. Avustralya'da, kural olarak, yabancı finansal hizmet sağlayıcılar (FFSP), bir AFSL'ye sahip olma gerekliliğinden ASIC "pasaport" muafiyetine dayanarak toptan satış yapan müşterilere finansal hizmetler sağlar. Mart 2020'de pasaport muafiyeti kaldırıldı (24 aylık bir geçiş dönemine tabi olarak) ve FFSP'nin yabancı bir AFSL'ye (yani, değiştirilmiş bir AFSL formu) başvurmasını gerektiren yeni bir rejimle değiştirildi. Ancak 2021'de Avustralya hükümeti, pasaport muafiyetinin değiştirilmiş bir versiyonunu eski haline getirme seçeneklerini değerlendireceğini duyurdu. Bir ilk istişare döneminden sonra Hazine, "karşılaştırılabilir bir düzenleyici muafiyet" uygulamayı amaçlayan bir yasa taslağı (FFSP Taslağı) yayınladı. Bu, değiştirilmiş koşullara sahip bir önceki pasaport muafiyetine ve onaylanmış yetki alanlarının genişletilmiş bir listesine dayanmaktadır. FFSP tasarısı için istişare dönemi 12 Ocak 2022'de sona erdi ve bu yazının yazıldığı tarihte henüz yasalaşmadı.1
Profesyonel yatırımcılar için muafiyet. Avustralya'nın, Avustralya dışından profesyonel yatırımcılara belirli finansal hizmetler sağlayan FFSP'ler için geçerli olan bir AFSL istisnası vardır. FFSP tasarısı, mali hizmetlerin kapsamını tüm mali hizmetleri içerecek şekilde genişleterek bu muafiyeti güçlendirmeyi teklif etmektedir; ancak bu, FFSP'nin fiziki işleyişine ilişkin belirli koşullara tabi olacaktır. FFSP tasarısı için istişare dönemi 12 Ocak 2022'de sona erdi ve bu yazının yazıldığı tarihte henüz yasalaşmadı.1
Sınırlı bağlantı kolaylaştırma, Avustralya'da iş yapmayan ancak Avustralya'da yalnızca davranışının Avustralya'daki bir kişiyi mali hizmetlerini kullanmaya teşvik etmesi veya buna niyet etmesi nedeniyle mali hizmetlerle iştigal ettiği kabul edilen ve mali hizmetleri yalnızca Avustralya'daki toptan satış müşterileri. Ancak ASIC, sınırlı bağlantı kısıtlamasının sona ereceğini ve 31 Mart 2023'te sona ereceğini duyurdu. FFSP tasarısı bu kısıtlamanın devam etmesini önermiyor.1
Avustralya varlığı. Avustralyalı müşterilere erişmek isteyen fintech şirketleri de dahil olmak üzere yabancı şirketler, Avustralya'da iş yapabilmek için ASIC'e kaydolmalıdır. Kayıt, yerel bir varlığın oluşturulmasını (yani bir şubenin kaydedilmesini) veya Avustralya'da bir yan kuruluşun kaydedilmesini içerebilir. Genel olarak, bir kuruluşun Avustralya'daki işiyle ilgili sistem, yineleme veya süreklilik düzeyi ne kadar yüksekse, kaydın gerekli olma olasılığı o kadar yüksektir.1
Yabancı finansal hizmetlerin pazarlanması. Müşteri ilk yaklaşımı yaparsa (yatırımcıyı teşvik edecek herhangi bir davranış veya böyle bir etkiye sahip olmak için ne yapılabilirdi) ve hizmet, Avustralyalı bir müşteriye genellikle bilgi taleplerini iletebilir, Avustralyalı bir müşteriye ürün sunabilir ve serbest bırakabilir. Avustralya dışından dolayı sağlanır. İstenmeyen Yaklaşım, Ulusal Kredi Yasası tarafından düzenlenen borç verme faaliyetleriyle ilgiliyse, İstenmeyen Yaklaşımdan bağımsız olarak tedarikçinin bir ACL'ye sahip olması gerekir.1
Avustralya'nın içine veya dışına para akışıyla ilgili para birimi kısıtlamaları veya para birimi kontrolü kısıtlamaları yoktur. Ancak, AUSTRAC'a raporlama yükümlülükleri vardır. AUSTRAC, vergi kaçakçılığı, kara para aklama ve organize suçla mücadele etmek için 10.000 Avustralya Doları veya daha fazla (veya döviz eşdeğeri) transfer raporları ve raporlama yapan kuruluşlardan (ör. bankalar, inşaat kooperatifleri ve kredi birlikleri) şüpheli işlem raporları almalıdır. Bir muafiyet uygulanmadığı sürece, raporlama yapan kuruluşların ayrıca, raporlayan kuruluşun kara para aklama ve terörün finansmanı risk değerlendirmelerinin ve AML/CTF uyum programının uygunluğu hakkında bilgi toplayan yıllık bir AML/CTF Uyum Raporu'nu AUSTRAC'a sunması gerekmektedir.1
