tr

Piyasa İncelemesi

Bu makale yasal tavsiye değildir.

Hindistan'da müşteri kabulü

Ana Sayfa

UIDAI, bankaların, sigorta şirketlerinin ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşların müşterileri dijital olarak bağlamasına olanak tanıyan bir elektronik KYC (e-KYC) sürecini başlatarak müşterinizi tanıyın (KYC) uyum sürecini basitleştirdi. Müşteriler, demografik bilgileri doğrulamak için birden fazla belge sağlamak yerine artık KYC sürecini tamamlamak için Aadhaar aracılığıyla biyometriklerini kullanabilirler. RBI ayrıca yakın zamanda bankalar ve NBFC'ler gibi düzenlenmiş kuruluşların, yeni müşterileri çekmek için yüz yüze müşteri kimliğiyle aynı kabulü kazanan Video Tabanlı Müşteri Tanımlama Süreci (V-CIP) aracılığıyla müşteri durum tespiti yapmasına izin verdi. müşteriler. Buna ek olarak, UIDAI yakın zamanda herhangi bir kişi için KYC sürecini tamamlamak için de kullanılabilen Aadhaar çevrimdışı kimlik doğrulama yöntemlerini uygulamaya koydu. Bu yöntemler QR kod doğrulama, Aadhaar e-KYC kağıtsız çevrimdışı doğrulama, e-Aadhaar doğrulama ve çevrimdışı kağıt doğrulamadır.1

Finansal hizmet sağlayıcılar, geçmişte yalnızca bankalar için izin verilen e-KYC sürecini daha önce temel bir KYC olarak kullanmayı tercih ederek, müşterilerin bir kerelik şifre kullanarak telefon üzerinden iki faktörlü kimlik doğrulama ile hesap açmasına olanak tanıyordu. Bununla birlikte, RBI kısa süre önce NBFC, ödeme sistemi sağlayıcıları ve ödeme sistemi katılımcılarının UIDAI tarafından sağlanan e-KYC tesisini kullanarak Aadhaar müşterilerinin kimliğini doğrulamasına izin verdi. Bu süreç, KYC için V-CIP sürecinden nispeten daha basittir.1

SEBI, yatırımcı KYC sürecinden geçtikten sonra ilgili yatırımcı bilgilerinin tüm kayıtlı bayilerle paylaşıldığı, yatırımcı KYC kayıtlarını merkezi olarak tutmak için KYC Kayıt Ajansı'nı (KRA) kurmuştur. Ancak, video yoluyla kişisel onay gereklidir. Ayrıca, faaliyet kapsamını yalnızca aracıları kapsayacak şekilde genişleterek hükümet, Hindistan Menkul Kıymetleştirilmiş Varlıklar ve Güvenlik Hakları Merkezi Sicilini, tüm büyük şirketlerin raporlama kuruluşları arasında veri alışverişine hizmet eden KYC Kayıtlarının Merkezi Sicilinden sorumlu tuttu. finansal düzenleyiciler ve KRA'ya benzer şekilde finansal işlem sürecini basitleştirdi.1

Finansal ürünlerde yapay zeka

Hindistan'da Fintech

Fintech diğer ülkelerde

Seni tanıştıralım

Hindistan'da Finansal Teknoloji Avukatları

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Yatırım girişim fonlarına avukat olarak katılım, BT alanında M&A girişim anlaşmaları yürütme, iGaming ve işletme varlıkları için destek

Denis Polyakov

Denis Polyakov

Şirketler, vergi hukuku, kripto para mevzuatı, yatırım faaliyetleri konularında işletmeler için kapsamlı hukuk hizmetleri

Notlar
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/india
Finans teknolojisi (fintech) alanında başlangıç yapacak olanlar için öneri:

$399 için hızlı başlangıç

Kod olmadan sunduğumuz çözüm, size kitle fonlaması platformunuzu aylık 399 dolara başlatmanıza olanak tanır; ayrıca platformla tanışmak için ilk iki hafta ücretsizdir.