Ana Sayfa

Fintech için özel pasaport işlemleri yoktur. Yalnızca düzenlenmiş finansal hizmet sağlayıcıları olarak listelenen fintech şirketleri, belirli türde düzenlenmiş kuruluşların ev sahibi Üye Devletten izin almaya gerek kalmadan başka bir AB Üye Devletinde faaliyet göstermesine izin veren Avrupa direktiflerini uygulayan İspanyol hukuku kapsamındaki sınır ötesi hükümlere erişebilir. düzenleyiciler.¹

Buna göre, fintech işiyle uğraşan AB tarafından düzenlenen finansal hizmet sağlayıcılar, İspanya'da hizmet sunma özgürlüğü temelinde veya bir şube açarak hizmet sunmalarına olanak tanıyan pasaport rejiminden yararlanıyor. Bu, AB'nin ana mali direktifleri (dördüncü Sermaye Gereksinimleri Direktifi, ikinci Finansal Araçlar Piyasaları Direktifi (MiFID II), Devredilebilir Menkul Kıymetlerde Kolektif Yatırımlar Direktifi, Alternatif Yatırım Fonları Direktifi gibi) kapsamında basit bir bildirim prosedürüdür. Yönerge veya PSD II ve şimdi ECSP), ilgili kuruluşun kendi topraklarında hizmet sağlama niyetinde olduğunu ev sahibi Üye Devlete bildirir.¹

İspanya'da hizmet vermeyi planlayan AB dışı finansal hizmet sağlayıcıları, bir şube aracılığıyla veya kendi ülkelerinden hizmet sunmayı planlasalar bile BoS, CNMV veya DGSFP'den izin almalıdır. Finansal hizmet sağlayıcı olarak yetkilendirilmiş AB dışı bir fintech şirketinin de aynı yetkilendirme prosedürünü izlemesi gerekecektir.¹

İspanya'da düzenlemeye tabi olmayan fintech şirketlerinin mülkiyeti sınırlı değildir. Düzenlenmiş fintech şirketleri (borç verenler, yatırım kurumları ve sigorta şirketleri gibi), yüzde 10 veya daha fazla hisseyi satın alan kişinin ilgili denetim makamından önceden onay almasını gerektiren önemli holding rejimine tabidir.¹

İspanya'da Fintech

Fintech diğer ülkelerde

Notlar

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/spain