Demo

Thổ Nhĩ Kỳ điều chỉnh một loạt các dịch vụ và hoạt động tài chính. Các tổ chức tài chính phải được sự chấp thuận của các cơ quan quản lý có liên quan (tức là CBR, Hội đồng thị trường vốn (CMB) và Kho bạc) để đăng ký và tiến hành các hoạt động tài chính. Theo Luật số 6493, các yêu cầu cấp phép được áp dụng trong mọi trường hợp liên quan đến việc cung cấp dịch vụ thanh toán và tiền điện tử. Thị trường được quản lý chặt chẽ và có những rào cản tài chính đáng kể đối với việc gia nhập thị trường. Trong bối cảnh này, các dịch vụ thanh toán và tiền điện tử chỉ có thể được cung cấp nếu nhà cung cấp đã được CBR cấp giấy phép. Một thực thể được cấp phép chỉ có thể được đăng ký để cung cấp dịch vụ thanh toán nếu nó được đăng ký là một tổ chức tài chính thuộc định nghĩa của một ngân hàng theo luật ngân hàng Thổ Nhĩ Kỳ (cụ thể là Luật Ngân hàng (Luật số 5411)), tiền điện tử. tổ chức hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán.¹

Tư vấn kỹ thuật số tự động không được luật pháp Thổ Nhĩ Kỳ quy định cụ thể; tuy nhiên, nếu các dịch vụ tư vấn được thực hiện có liên quan đến các hoạt động tài chính được quản lý, bất kể dưới hình thức nào, dù là kỹ thuật số hay trực tiếp, thì các hoạt động tư vấn này có thể cần được cho phép hoặc miễn trừ, tùy thuộc vào loại và nội dung.¹

Theo Quy định về kiểm toán độc lập hệ thống thông tin và quy trình nghiệp vụ được đăng trên Công báo ngày 31 tháng 01 năm 2022, việc kiểm toán hệ thống thông tin và quy trình nghiệp vụ của các tổ chức dưới sự giám sát và kiểm soát của BRSA phải được thực hiện bởi các công ty kiểm toán độc lập được ủy quyền trong khuôn khổ của Quy chế.¹

Gọi vốn cộng đồng ở Thổ Nhĩ Kỳ

Fintech ở các quốc gia khác

Ghi chú

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/turkey