يمكنك الاطلاع على القواعد واللوائح في ولايات قضائية أخرى.
بشكل عام ، لا يحظر القانون البرازيلي عرض المنتجات أو الخدمات المالية ، ولكنه ينظم فقط إجراءات إجراء معاملات معينة. لذلك ، من الضروري فهم طبيعة الخدمة أو المنتج الذي تقدمه شركة fintech من أجل التحقق مما إذا كانت هناك أي متطلبات يجب الوفاء بها حتى يتمكن الأجانب من العمل في الدولة.1
يخضع أي نشاط يتم تنفيذه في البرازيل للقانون الوطني في المقام الأول. ومع ذلك ، قد تحدد أحكام بعض المنظمات الدولية معايير القانون الوطني ، نظرًا لأن السلطات البرازيلية جزء من العديد من المنظمات عبر الوطنية ، مثل لجنة بازل للإشراف المصرفي والمنظمة الدولية للجان الأوراق المالية. كما أخذت المبادرات القانونية الأخيرة في الاعتبار الخبرة الدولية. على سبيل المثال ، قاعدة التمويل الجماعي المستند إلى الاستثمار (CVM Rule No. 588/2017) ، والتي تستند إلى النهج التنظيمي المستخدم في إسرائيل وفرنسا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة الأمريكية والبرتغال وكندا.2
تقتصر بعض الأنشطة على المؤسسات المالية (البنوك) ، مثل تخزين موارد الطرف الثالث ، فضلاً عن الوساطة واستخدام الموارد المالية الخاصة أو الخاصة بطرف ثالث. في هذه الحالات ، من الضروري الامتثال للوائح المصرفية في بلد منشأ الكيان القانوني ، والتي تحدد أن البنوك الأجنبية يمكن أن تعمل في البرازيل إذا كانت مسجلة لدى BACEN ومصرح بها صراحة بموجب مرسوم صادر عن رئيس الجمهورية .1
في حالات أخرى ، إذا قدمت Fintech أي منتجات أو خدمات متعلقة بالأوراق المالية ، فإن أنشطتها تخضع لقواعد آلية التحقق من الهوية (CVM).1
أخيرًا ، يُسمح بالتدفق الداخلي والخارجي للأموال من وإلى البرازيل ، حيث يتمتع الأفراد والشركات بحرية إرسال الأموال إلى الخارج والقيام باستثمارات من أي نوع في الخارج. يجب أن تتم هذه المعاملات من خلال المؤسسات المرخصة من قبل BACEN للعمل في سوق الصرف الأجنبي. تخضع هذه المؤسسات للإشراف من قبل السلطات المالية البرازيلية ، وبالتالي يجب أن تمتثل لأحكام "اعرف عميلك" وأحكام مكافحة غسل الأموال في القانون البرازيلي ، بما في ذلك تحديد المالك المستفيد النهائي لهيكل الشركة.1
المشاركة كمحامي في صناديق الاستثمار ، وإجراء صفقات الاندماج والاستحواذ في مجال تكنولوجيا المعلومات ، ودعم iGaming وأصول الأعمال
