يمكنك الاطلاع على القواعد واللوائح في ولايات قضائية أخرى.
وضع المنظمون المكسيكيون برنامجًا تشريعيًا حول فكرة الشمول المالي والنمو العام لمستخدمي الخدمات المالية. نتيجة لذلك ، يُسمح لمقدمي الخدمات المالية بإجراء عملية تأهيل رقمية كاملة للعملاء ، بشرط أن يتم التحقق من عملية التسجيل والموافقة عليها من قبل Banxico أو CNBV أو كليهما. أدى تسجيل العملاء الرقمي بالكامل دون الحصول على موافقة مسبقة إلى عقوبات صارمة من CNBV.1
بالنسبة لمعظم المؤسسات المالية ، بما في ذلك الـ ITF ، ينص التنظيم على مستويات مختلفة من المتطلبات التي ترتبط ارتباطًا مباشرًا بمخاطر ومستوى معاملات وأنشطة العميل. بالنسبة للعملاء والمعاملات منخفضة المخاطر (التي تقتصر أحيانًا على المعاملات ذات المخاطر المنخفضة الشهرية أو لمرة واحدة) ، يمكن مسح الاتصال والتحقق منه عن بُعد ، ويتم الاحتفاظ بالمعلومات والوثائق التي يجب جمعها عند الحد الأدنى. ومع ذلك ، إذا تم اعتبار مستوى المخاطر على أنه أي شيء آخر غير منخفض ، فيجوز للعميل فقط ربط التحقق المعلق من معلوماته جزئيًا ، ويجب على مزود الخدمة إبلاغ العميل بأنه لا يمكنه المشاركة في أي معاملات على النظام الأساسي حتى تتم عملية الاتصال اكتمل.1
بالإضافة إلى عملية التسجيل الرقمية بالكامل ، تم أيضًا تحديث قواعد المؤسسات المالية لتوفير تجربة مستخدم رقمية بالكامل ، مما يسمح للعملاء بإجراء المعاملات بالكامل من خلال المنافذ الرقمية (بما في ذلك الإقراض).1
الذكاء الاصطناعي في المنتجات المالية
