Můžete se podívat na pravidla a předpisy v jiných jurisdikcích.
Mexičtí regulátoři vypracovali legislativní program týkající se pojmu finanční inkluze a celkového růstu uživatelů finančních služeb. V důsledku toho mohou poskytovatelé finančních služeb provádět plně digitalizované přihlášení zákazníků za předpokladu, že proces registrace je ověřen a schválen společností Banxico nebo CNBV nebo oběma. Plně digitalizovaná registrace zákazníků bez předchozího schválení vedla k přísným sankcím ze strany CNBV.1
Pro většinu finančních institucí, včetně ITF, stanoví regulace různé úrovně požadavků, které přímo souvisejí s rizikem a úrovní transakcí a aktivit klienta. Pro zákazníky a transakce s nízkým rizikem (někdy omezené na měsíční nebo jednorázové transakce s nízkým rizikem) lze spojení vyčistit a ověřit na dálku a informace a dokumentace, které je třeba shromáždit, jsou omezeny na minimum. Pokud je však míra rizika považována za jinou než nízkou, může se klient připojit pouze částečně, dokud nebudou ověřeny jeho informace, a poskytovatel služeb musí klienta informovat, že se nemůže účastnit žádných transakcí na platformě, dokud nebude proces připojení ukončen. dokončeno.1
Kromě plně digitalizovaného procesu registrace byla také aktualizována pravidla pro finanční instituce, aby poskytovala plně digitalizované uživatelské prostředí, které zákazníkům umožňuje provádět transakce výhradně prostřednictvím digitálních prodejen (včetně půjček).1
Umělá inteligence ve finančních produktech
