Forside

eID'et er kun tilgængeligt for belgiske statsborgere (uanset deres nationalitet), og dets form er kun tilgængeligt for indehavere af en belgisk bankkonto eller et belgisk eID. Takket være integrationen af certifikater for kvalificerede elektroniske signaturer i eID'et kan det bruges til enhver kontrakt eller dokument, med undtagelse af visse dokumenter, der er foreskrevet ved lov (der er f.eks. særlige betingelser for tildeling af visse finansielle instrumenter).¹

Processen med at tiltrække kunder skal "forpligtede parter" vurdere risikoen for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme baseret på kundekendskab, som fastsat i den belgiske lov af 18. september 2017 om forebyggelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme og begrænsningen om brug af kontanter (AML-loven), som implementerer AMLD i national lovgivning. Inden etablering af en forretningsforbindelse eller før udførelsen af visse transaktioner, er de forpligtede personer forpligtet til at identificere klienten og verificere klientens identitet, vurdere og indhente oplysninger om formålet med og den tilsigtede karakter af forretningsforholdet og løbende overvåge forretningsforholdet. .¹

Kunde digital tilmelding er mulig, forudsat at den pågældende enhed overholder sine 'kend din kunde'-krav i henhold til AML-loven. I denne forbindelse fastslår AML-loven, at når forretningsforbindelser eller transaktioner udføres eksternt uden yderligere garantier (såsom elektroniske signaturer), indikerer dette en potentielt højere risiko. Hvor der identificeres højere risici, skal forpligtede personer anvende forbedrede kundekendskabsforanstaltninger. Derudover skal organisationen oprette en elektronisk identifikationsproces (især i overensstemmelse med eIDAS-forordningen).¹

Persondatabeskyttelse i Belgien

Fintech i Belgien

Fintech i andre lande

Noter

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium