Du kan se på regler og bestemmelser i andre jurisdiktioner.
Generelt forbyder brasiliansk lov ikke udbud af finansielle produkter eller tjenester, men regulerer kun proceduren for at udføre visse transaktioner. Derfor er det nødvendigt at forstå karakteren af den service eller det produkt, fintech-virksomheden tilbyder, for at kunne tjekke, om der er nogle krav, der skal opfyldes, for at udlændinge kan arbejde i landet.1
Enhver aktivitet, der udføres i Brasilien, er primært underlagt national lovgivning. Nogle internationale organisationers afgørelser kan dog bestemme standarderne for national lovgivning, da de brasilianske myndigheder er en del af mange transnationale organisationer, såsom Basel-komitéen for banktilsyn og International Organisation of Securities Commissions. De seneste juridiske initiativer har også taget højde for internationale erfaringer. For eksempel den investeringsbaserede crowdfunding-regel (CVM Rule No. 588/2017), som er baseret på den regulatoriske tilgang, der anvendes i Israel, Frankrig, Storbritannien, USA, Portugal og Canada.2
Nogle aktiviteter er begrænset til finansielle institutioner (banker), såsom opbevaring af tredjepartsressourcer, samt formidling og brug af egne eller tredjeparts finansielle ressourcer. I disse tilfælde er det nødvendigt at overholde bankreguleringen i den juridiske enheds oprindelsesland, som bestemmer, at udenlandske banker kan operere i Brasilien, hvis de er registreret hos BACEN og udtrykkeligt godkendt af et dekret udstedt af republikkens præsident .1
Andre situationer, hvis fintech leverer produkter eller tjenester relateret til værdipapirer, er dets aktiviteter underlagt reglerne i CVM.1
Endelig er ind- og udstrømning af midler til og fra Brasilien tilladt, da enkeltpersoner og virksomheder frit kan sende penge til udlandet og foretage investeringer af enhver art offshore. Disse transaktioner skal foretages gennem institutioner, der er godkendt af BACEN til at operere på valutamarkedet. Disse institutioner er under tilsyn af de brasilianske finansielle myndigheder og skal derfor overholde kend-din-kunde- og anti-hvidvaskningsbestemmelserne i brasiliansk lov, herunder bestemmelsen af den ultimative reelle ejer af en virksomhedsstruktur.1
Deltagelse som advokat i investeringsventurefonde, gennemførelse af M&A venture-aftaler inden for IT, support til iGaming og forretningsaktiver
