Du kan se på regler og bestemmelser i andre jurisdiktioner.
Mexicanske tilsynsmyndigheder har udviklet et lovgivningsprogram omkring begrebet finansiel inklusion og den samlede vækst af brugere af finansielle tjenester. Som et resultat af dette har udbydere af finansielle tjenester lov til at gennemføre fuldt digitaliseret kundeonboarding, forudsat at tilmeldingsprocessen er verificeret og godkendt af Banxico eller CNBV eller begge dele. Fuldt digitaliseret kunderegistrering uden forudgående godkendelse resulterede i strenge sanktioner fra CNBV.1
For de fleste finansielle institutioner, herunder ITF, giver reguleringen mulighed for forskellige niveauer af krav, der er direkte relateret til risikoen og niveauet af en kundes transaktioner og aktiviteter. For lavrisikokunder og transaktioner (nogle gange begrænset til månedlige eller engangstransaktioner med lav risiko) kan forbindelsen ryddes og verificeres eksternt, og den information og dokumentation, der skal indsamles, holdes på et minimum. Men hvis risikoniveauet vurderes til at være andet end lavt, må klienten kun delvist tilslutte i afventning af verifikation af sine oplysninger, og tjenesteudbyderen skal informere klienten om, at de ikke kan deltage i nogen transaktioner på platformen, før tilslutningsprocessen er afsluttet.1
Ud over en fuldt digitaliseret tilmeldingsproces er reglerne for finansielle institutioner også blevet opdateret for at give en fuldt digitaliseret brugeroplevelse, så kunderne kan handle helt gennem digitale forretninger (inklusive udlån).1
Kunstig intelligens i finansielle produkter
