Du kan se på regler og bestemmelser i andre jurisdiktioner.
Der er ingen særlige pasprocedurer for fintech. Kun fintech-virksomheder, der er opført som regulerede udbydere af finansielle tjenesteydelser, har adgang til grænseoverskridende bestemmelser i henhold til spansk lov, der implementerer europæiske direktiver, der tillader visse typer regulerede enheder at operere i et andet EU-medlemsland uden behov for at søge tilladelse fra værtsmedlemsstaten. regulatorer.1
Overensstemmelse hermed drager EU-regulerede udbydere af finansielle tjenesteydelser, der beskæftiger sig med fintech-virksomhed, fordel af pasordningen, som giver dem mulighed for at levere tjenester i Spanien på grundlag af frihed til at levere tjenesteydelser eller ved at åbne en filial. Dette er en simpel anmeldelsesprocedure i henhold til EU's vigtigste finansielle direktiver (såsom det fjerde kapitalkravsdirektiv, det andet direktiv om markeder for finansielle instrumenter (MiFID II), direktivet om kollektive investeringer i omsættelige værdipapirer, direktivet om alternative investeringsfonde). direktiv eller PSD II og nu ECSP), hvori oprindelsesstaten underretter værtsmedlemsstaten om, at den pågældende organisation har til hensigt at levere tjenester på sit område.1
Udbydere af finansielle tjenesteydelser uden for EU, som har til hensigt at levere tjenester i Spanien, kræver tilladelse fra BoS, CNMV eller DGSFP, selvom de har til hensigt at levere tjenester gennem en filial eller fra deres eget land. En fintechvirksomhed uden for EU, der er autoriseret som finansiel tjenesteudbyder, skal også følge den samme godkendelsesprocedure.1
Ejerskab af uregulerede fintech-virksomheder i Spanien er ikke begrænset. Regulerede fintech-virksomheder (såsom långivere, investeringsinstitutter og forsikringsselskaber) er underlagt det betydelige holdingregime, som kræver, at køberen af en aktiepost på 10 procent eller mere skal indhente forudgående godkendelse fra den relevante tilsynsmyndighed.1
Juridisk støtte til FinTech- og Blockchain-projekter
Omfattende juridiske tjenester til virksomheder om selskabsret, skatteret, lovgivning om kryptovaluta, investeringsaktiviteter
Vi arbejder for internationale små og mellemstore virksomheder, start-ups og teleselskaber
