Μπορείτε να δείτε κανόνες και κανονισμούς σε άλλες δικαιοδοσίες.
Σε γενικές γραμμές, η νομοθεσία της Βραζιλίας δεν απαγορεύει την προσφορά χρηματοοικονομικών προϊόντων ή υπηρεσιών, αλλά ρυθμίζει μόνο τη διαδικασία διεξαγωγής ορισμένων συναλλαγών. Ως εκ τούτου, είναι απαραίτητο να κατανοήσουμε τη φύση της υπηρεσίας ή του προϊόντος που προσφέρει η εταιρεία fintech προκειμένου να ελέγξουμε εάν υπάρχουν απαιτήσεις που πρέπει να πληρούνται για να μπορούν οι αλλοδαποί να εργαστούν στη χώρα.1
Οποιαδήποτε δραστηριότητα διεξάγεται στη Βραζιλία διέπεται κατά κύριο λόγο από το εθνικό δίκαιο. Ωστόσο, οι αποφάσεις ορισμένων διεθνών οργανισμών μπορεί να καθορίσουν τα πρότυπα του εθνικού δικαίου, καθώς οι αρχές της Βραζιλίας αποτελούν μέρος πολλών διεθνικών οργανισμών, όπως η Επιτροπή της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία και ο Διεθνής Οργανισμός Επιτροπών Κινητών Αξιών. Οι πρόσφατες νομικές πρωτοβουλίες έλαβαν επίσης υπόψη τη διεθνή εμπειρία. Για παράδειγμα, ο κανόνας crowdfunding βάσει επενδύσεων (CVM Rule No. 588/2017), ο οποίος βασίζεται στη ρυθμιστική προσέγγιση που χρησιμοποιείται στο Ισραήλ, τη Γαλλία, το Ηνωμένο Βασίλειο, τις ΗΠΑ, την Πορτογαλία και τον Καναδά.2
Ορισμένες δραστηριότητες περιορίζονται σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα (τράπεζες), όπως η αποθήκευση πόρων τρίτων, καθώς και η διαμεσολάβηση και χρήση ιδίων ή τρίτων χρηματοοικονομικών πόρων. Σε αυτές τις περιπτώσεις, είναι απαραίτητο να συμμορφωθείτε με τον τραπεζικό κανονισμό στη χώρα προέλευσης του νομικού προσώπου, ο οποίος καθορίζει ότι οι ξένες τράπεζες μπορούν να λειτουργούν στη Βραζιλία εάν είναι εγγεγραμμένες στο BACEN και έχουν ρητά εξουσιοδοτηθεί με διάταγμα που εκδίδεται από τον Πρόεδρο της Δημοκρατίας. .1
Σε άλλες περιπτώσεις, εάν το fintech παρέχει προϊόντα ή υπηρεσίες που σχετίζονται με τίτλους, οι δραστηριότητές του υπόκεινται στους κανόνες του CVM.1
Τέλος, επιτρέπεται η εισροή και εκροή κεφαλαίων από και προς τη Βραζιλία, καθώς τα άτομα και οι εταιρείες είναι ελεύθερες να στέλνουν χρήματα στο εξωτερικό και να κάνουν επενδύσεις οποιασδήποτε φύσης offshore. Αυτές οι συναλλαγές πρέπει να πραγματοποιούνται μέσω ιδρυμάτων εξουσιοδοτημένων από το BACEN να δραστηριοποιούνται στην αγορά συναλλάγματος. Αυτά τα ιδρύματα εποπτεύονται από τις βραζιλιάνικες χρηματοοικονομικές αρχές και, ως εκ τούτου, πρέπει να συμμορφώνονται με τις διατάξεις του βραζιλιάνικου νόμου σχετικά με το «γνωρίζω τον πελάτη» και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένου του καθορισμού του τελικού πραγματικού δικαιούχου μιας εταιρικής δομής.1
Συμμετοχή ως δικηγόρος σε επενδυτικά venture funds, διενέργεια επιχειρηματικών συμφωνιών συγχωνεύσεων και εξαγορών στον τομέα της πληροφορικής, υποστήριξη για iGaming και επιχειρηματικά περιουσιακά στοιχεία
