Μπορείτε να δείτε κανόνες και κανονισμούς σε άλλες δικαιοδοσίες.
Η Ινδία δεν διαθέτει ρυθμιστικό καθεστώς που έχει σχεδιαστεί για να αποκτά ξένες άδειες απευθείας από άλλη δικαιοδοσία και να τις χρησιμοποιεί στην Ινδία για την παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Οι αλλοδαπές αδειοδοτημένες οντότητες που επιθυμούν να παρέχουν παρόμοιες ρυθμιζόμενες υπηρεσίες στην Ινδία πρέπει να υποβάλουν ξεχωριστά αίτηση για κατάλληλη εξουσιοδότηση σύμφωνα με την ισχύουσα ινδική νομοθεσία για τέτοιες δραστηριότητες. Αν και στην πράξη μπορεί να είναι ευκολότερο για οργανισμούς με έγκυρη άδεια σε ορισμένες ξένες δικαιοδοσίες να αποκτήσουν την κατάλληλη άδεια στην Ινδία. Από την άποψη αυτή, οι πολιτικές ΑΞΕ της Ινδίας για χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες είναι γενικά ευνοϊκές, επιτρέποντας γενικά πολιτικές ΑΞΕ έως και 100 τοις εκατό στην αυτόματη διαδρομή (δηλαδή χωρίς έγκριση της ινδικής κυβέρνησης) για τις περισσότερες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. που ρυθμίζονται από την RBI και τη SEBI, καθώς και για τις δραστηριότητες των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών. Αυτό υπόκειται στη συμμόρφωση με τις προβλεπόμενες προϋποθέσεις που σχετίζονται με την πολιτική άμεσων ξένων επενδύσεων και τους κανονισμούς του κλάδου.1
Οποιοσδήποτε περιορισμός στην προσφορά υπηρεσιών fintech ή προϊόντων από το εξωτερικό χωρίς φυσική παρουσία ή τοπική άδεια στην Ινδία εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από το εάν και σε ποιο βαθμό τέτοιες δραστηριότητες ρυθμίζονται στην Ινδία. Για παράδειγμα, βάσει του τρέχοντος κανονιστικού πλαισίου, πολλές υπηρεσίες και προϊόντα fintech, όπως πορτοφόλια πληρωμών, πλατφόρμες δανεισμού peer-to-peer και επενδυτικές συμβουλευτικές υπηρεσίες μπορούν να παρέχονται μόνο από νομικά πρόσωπα που έχουν συσταθεί και είναι εγγεγραμμένα στην Ινδία. Ομοίως, οι ξένες οντότητες που προσφέρουν υπηρεσίες πληρωμών και διακανονισμού στην Ινδία πρέπει να λάβουν προηγούμενη έγκριση από την RBI. Οι διασυνοριακές πληρωμές και συναλλαγές στην Ινδία υπόκεινται σε αυστηρές ρυθμίσεις και μόνο ένα άτομο εξουσιοδοτημένο από την RBI μπορεί να συναλλάσσεται σε ξένο συνάλλαγμα ή σε ξένους τίτλους ως εξουσιοδοτημένος αντιπρόσωπος, γραφείο συναλλάγματος ή τραπεζική μονάδα υπεράκτιων τραπεζών. Ως εκ τούτου, η δικαιοδοσία της SEBI περιορίζεται στις αγορές κινητών αξιών της Ινδίας και οι υπηρεσίες που παρέχονται σε Ινδούς επενδυτές σε σχέση με τις παγκόσμιες αγορές ενδέχεται να είναι εκτός του πεδίου εφαρμογής του κανονισμού της SEBI.1
Ένα σημαντικό διασυνοριακό ζήτημα για ξένες οντότητες που παρέχουν υπηρεσίες fintech στην Ινδία είναι η απαίτηση τοπικής προσαρμογής οικονομικών δεδομένων για διάφορες υπηρεσίες σε διακομιστές ή εξοπλισμό που βρίσκονται στην Ινδία, συμπεριλαμβανομένων των παρόχων συστημάτων πληρωμών, των μεσάζοντες πληρωμών και των πλατφορμών δανεισμού peer-to-peer. Για διασυνοριακές συναλλαγές πληρωμών, τα οικονομικά δεδομένα ενδέχεται να μεταφερθούν προσωρινά στο εξωτερικό για την επεξεργασία της συναλλαγής, αλλά μετά από αυτό θα πρέπει να διαγραφούν από ξένα συστήματα και να αποθηκευτούν μόνο στην Ινδία. Αυτές οι απαιτήσεις περιορίζουν αναπόφευκτα την τοποθέτηση οικονομικών δεδομένων στο cloud ή σε διακομιστή εκτός Ινδίας.1
Μπορεί επίσης να ζητηθεί από μια ξένη εταιρεία να συμμορφωθεί με ορισμένες διατάξεις του νόμου περί ινδικών εταιρειών εάν έχει «τόπο επιχείρησης» στην Ινδία (είτε απευθείας είτε μέσω αντιπροσώπου), είτε φυσικά είτε ηλεκτρονικά και ασκεί οποιαδήποτε επιχειρηματική δραστηριότητα στην Ινδία . . Επιπλέον, ο πρόσφατα τροποποιημένος κανονισμός για την προστασία των καταναλωτών της Ινδίας, δηλαδή ο νόμος περί προστασίας των καταναλωτών του 2019 και οι κανονισμοί για την προστασία των καταναλωτών (Ηλεκτρονικό εμπόριο) του 2020, περιλαμβάνει ειδικές διατάξεις για το "ηλεκτρονικό εμπόριο", το οποίο περιλαμβάνει σε γενικές γραμμές την αγορά ή την πώληση αγαθών ή υπηρεσιών. συμπεριλαμβανομένων ψηφιακών προϊόντων μέσω ψηφιακών ή ηλεκτρονικών δικτύων. Αυτοί οι κανόνες ισχύουν επίσης για ξένες εταιρείες ηλεκτρονικού εμπορίου που δεν είναι εγγεγραμμένες στην Ινδία αλλά προσφέρουν «συστηματικά» αγαθά ή υπηρεσίες σε καταναλωτές στην Ινδία, μεταξύ άλλων σε σχέση με τραπεζικές, χρηματοοικονομικές και ασφαλιστικές δραστηριότητες.1
Η κυβέρνηση της Ινδίας ανέπτυξε πρόσφατα ένα ρυθμιστικό πλαίσιο για την ίδρυση Διεθνών Κέντρων Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (IFSCs) στην Ινδία υπό τη δικαιοδοσία ενός ενιαίου ρυθμιστικού φορέα (δηλαδή της Αρχής Διεθνών Κέντρων Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (IFSCA)) για να ευθυγραμμίσει την Ινδία με τα παγκόσμια χρηματοπιστωτικά κέντρα και για την προσέλκυση ξένων επενδυτών. Οι IFSCs σχεδιάστηκαν ως Ειδικές Οικονομικές Ζώνες και Χρηματοοικονομικά Κέντρα που βρίσκονται στην Ινδία.1
Πρόσφατα, εταιρείες fintech στην Ινδία έχουν υποβληθεί σε δικαστικό έλεγχο σε δικαστικές εντολές και σε αγωγές δημοσίου συμφέροντος για ζητήματα όπως η παραβίαση των απαιτήσεων εξουσιοδότησης, ο εντοπισμός δεδομένων και η κακή χρήση δεδομένων. Οι αναφορές γενικά ζητούν δικαστική παρέμβαση για την απαγόρευση των εταιρειών fintech να λειτουργούν στην Ινδία χωρίς τοπική παρουσία και άμεσες ρυθμιστικές αρχές για την ανάπτυξη ενός πιο ολοκληρωμένου και αυστηρότερου νομικού πλαισίου για εταιρείες τεχνολογίας και ηλεκτρονικού εμπορίου που δραστηριοποιούνται στον χρηματοπιστωτικό τομέα της Ινδίας.1
Ολοκληρωμένες νομικές υπηρεσίες για επιχειρήσεις σε θέματα εταιρικής, φορολογικής νομοθεσίας, νομοθεσίας κρυπτονομισμάτων, επενδυτικών δραστηριοτήτων
Συμμετοχή ως δικηγόρος σε επενδυτικά venture funds, διενέργεια επιχειρηματικών συμφωνιών συγχωνεύσεων και εξαγορών στον τομέα της πληροφορικής, υποστήριξη για iGaming και επιχειρηματικά περιουσιακά στοιχεία
