Μπορείτε να δείτε κανόνες και κανονισμούς σε άλλες δικαιοδοσίες.
Η UIDAI έχει απλοποιήσει τη διαδικασία συμμόρφωσης με το know-your-customer (KYC) εγκαινιάζοντας μια ηλεκτρονική διαδικασία KYC (e-KYC) που επιτρέπει σε τράπεζες, ασφαλιστικές εταιρείες και άλλες ρυθμιζόμενες οντότητες να συνδέουν ψηφιακά τους πελάτες. Αντί να παρέχουν πολλά έγγραφα για την επαλήθευση δημογραφικών πληροφοριών, οι πελάτες μπορούν πλέον να χρησιμοποιούν τα βιομετρικά τους στοιχεία μέσω του Aadhaar για να ολοκληρώσουν τη διαδικασία KYC. Η RBI επέτρεψε επίσης πρόσφατα σε ρυθμιζόμενες οντότητες όπως τράπεζες και NBFC να πραγματοποιούν τη δέουσα επιμέλεια πελατών μέσω της Διαδικασίας Αναγνώρισης Πελατών βάσει βίντεο (V-CIP), η οποία έχει αποκτήσει την ίδια αποδοχή με την ταυτοποίηση πελατών πρόσωπο με πρόσωπο, προκειμένου να προσελκύσει νέους οι πελάτες. Επιπλέον, η UIDAI εφάρμοσε πρόσφατα μεθόδους επαλήθευσης ταυτότητας εκτός σύνδεσης Aadhaar, οι οποίες μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για την ολοκλήρωση της διαδικασίας KYC για οποιοδήποτε άτομο. Αυτές οι μέθοδοι είναι η επαλήθευση κωδικού QR, η επαλήθευση χωρίς χαρτί Aadhaar e-KYC εκτός σύνδεσης, η επαλήθευση e-Aadhaar και η επαλήθευση σε χαρτί εκτός σύνδεσης.1
Οι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών προτιμούσαν προηγουμένως να χρησιμοποιούν τη διαδικασία e-KYC, η οποία επιτρεπόταν ιστορικά μόνο για τις τράπεζες, ως βασικό KYC, επιτρέποντας στους πελάτες να ανοίγουν λογαριασμούς με έλεγχο ταυτότητας δύο παραγόντων μέσω τηλεφώνου χρησιμοποιώντας έναν κωδικό πρόσβασης μίας χρήσης. Ωστόσο, η RBI επέτρεψε πρόσφατα στην NBFC, στους παρόχους συστημάτων πληρωμών και στους συμμετέχοντες στο σύστημα πληρωμών να ελέγχουν την ταυτότητα των πελατών της Aadhaar χρησιμοποιώντας τη δυνατότητα e-KYC που παρέχεται από την UIDAI. Αυτή η διαδικασία είναι σχετικά απλούστερη από τη διαδικασία V-CIP για το KYC.1
Η SEBI ίδρυσε την Υπηρεσία Εγγραφής KYC (KRA) για να διατηρεί κεντρικά αρχεία KYC επενδυτών, όπου οι σχετικές πληροφορίες επενδυτών κοινοποιούνται σε όλους τους εγγεγραμμένους μεταπωλητές όπως απαιτείται, αφού ο επενδυτής έχει περάσει τη διαδικασία KYC με έναν εγγεγραμμένο μεταπωλητή. Ωστόσο, απαιτείται προσωπική επιβεβαίωση μέσω βίντεο. Επιπλέον, επεκτείνοντας το πεδίο δραστηριότητας αποκλειστικά σε μεσάζοντες, η κυβέρνηση έχει θέσει το Κεντρικό Μητρώο Τιτλοποιημένων Περιουσιακών Στοιχείων και Δικαιωμάτων Ασφαλείας της Ινδίας υπεύθυνο για το Κεντρικό Μητρώο Αρχείων KYC, το οποίο εξυπηρετεί την ανταλλαγή δεδομένων μεταξύ οντοτήτων αναφοράς όλων των μεγάλων χρηματοοικονομικές ρυθμιστικές αρχές, και έχει απλοποιήσει τη διαδικασία των χρηματοοικονομικών συναλλαγών, παρόμοια με την KRA.1
Τεχνητή νοημοσύνη σε χρηματοοικονομικά προϊόντα
Ολοκληρωμένες νομικές υπηρεσίες για επιχειρήσεις σε θέματα εταιρικής, φορολογικής νομοθεσίας, νομοθεσίας κρυπτονομισμάτων, επενδυτικών δραστηριοτήτων
Συμμετοχή ως δικηγόρος σε επενδυτικά venture funds, διενέργεια επιχειρηματικών συμφωνιών συγχωνεύσεων και εξαγορών στον τομέα της πληροφορικής, υποστήριξη για iGaming και επιχειρηματικά περιουσιακά στοιχεία
