Μπορείτε να δείτε κανόνες και κανονισμούς σε άλλες δικαιοδοσίες.
Οι ρυθμιστικές αρχές του Μεξικού έχουν αναπτύξει ένα νομοθετικό πρόγραμμα γύρω από την έννοια της χρηματοοικονομικής ένταξης και τη συνολική αύξηση των χρηστών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Ως αποτέλεσμα αυτού, οι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών επιτρέπεται να πραγματοποιούν πλήρως ψηφιοποιημένη ενσωμάτωση πελατών, υπό την προϋπόθεση ότι η διαδικασία εγγραφής έχει επαληθευτεί και εξουσιοδοτηθεί από την Banxico ή την CNBV ή και τα δύο. Η πλήρως ψηφιοποιημένη εγγραφή πελατών χωρίς προηγούμενη έγκριση είχε ως αποτέλεσμα αυστηρές κυρώσεις από την CNBV.1
Για τα περισσότερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένου του ITF, ο κανονισμός προβλέπει διάφορα επίπεδα απαιτήσεων που σχετίζονται άμεσα με τον κίνδυνο και το επίπεδο των συναλλαγών και των δραστηριοτήτων ενός πελάτη. Για πελάτες και συναλλαγές χαμηλού κινδύνου (μερικές φορές περιορίζονται σε μηνιαίες ή εφάπαξ συναλλαγές χαμηλού κινδύνου), η σύνδεση μπορεί να εκκαθαριστεί και να επαληθευτεί εξ αποστάσεως και οι πληροφορίες και η τεκμηρίωση που πρέπει να συλλεχθούν περιορίζονται στο ελάχιστο. Ωστόσο, εάν το επίπεδο κινδύνου θεωρείται οτιδήποτε άλλο εκτός από χαμηλό, ο πελάτης μπορεί να συνδεθεί μόνο εν μέρει εν αναμονή της επαλήθευσης των πληροφοριών του και ο πάροχος υπηρεσιών πρέπει να ενημερώσει τον πελάτη ότι δεν μπορεί να συμμετάσχει σε καμία συναλλαγή στην πλατφόρμα έως ότου ολοκληρωθεί η διαδικασία σύνδεσης. ολοκληρωθεί .1
Εκτός από μια πλήρως ψηφιοποιημένη διαδικασία εγγραφής, οι κανόνες για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν επίσης ενημερωθεί για να παρέχουν μια πλήρως ψηφιοποιημένη εμπειρία χρήστη, επιτρέποντας στους πελάτες να συναλλάσσονται εξ ολοκλήρου μέσω ψηφιακών καταστημάτων (συμπεριλαμβανομένου του δανεισμού).1
Τεχνητή νοημοσύνη σε χρηματοοικονομικά προϊόντα
