et

Turuülevaade

See artikkel ei ole juriidiline nõuanne.

Klientide tuvastamine Venemaal

Avaleht

Viimase paari aasta jooksul on Venemaa valitsus teinud märkimisväärseid jõupingutusi digitaalse identiteedi juurutamiseks üksikisikutele ja ettevõtetele. Algselt ajendas seda soov täiustada ja pakkuda riigiteenustele Interneti kaudu juurdepääsu, mis eeldas stabiilset identiteedihaldussüsteemi. See süsteem – ühtne identifitseerimis- ja autentimissüsteem (ESIA) – loodi 2010. aastal, et võimaldada juurdepääsu avalike teenuste veebiportaalile State Services.1

Praegu on USIA kasutamine identifitseerimismeetodina väljaspool valitsusteenuste ulatust. Mõned finantsteenuste pakkujad, kes varem pidid rahapesuvastaste või KYC-i seaduste kohaselt kliente nende juuresolekul tuvastama, saavad nüüd kasutada USIA-d lüüsina. Näiteks puudutab see tarbimis- (mikro)laene, maaklerteenuseid, väärtpaberite usalduse haldamist ja mõningaid muid finantsteenuseid, mis pakuvad täielikku digitaalset kohandamist.1

2018. aasta juulis võeti kasutusele ühtne biomeetriline süsteem (UBS). UBS võimaldab klientidel läbida biomeetrilise tuvastamise protseduuri. Kliendid peavad külastama üks kord mõnda partnerpankadest, misjärel saavad nad oma ainulaadset biomeetrilist profiili kasutada finantstoodetele kaugjuurdepääsuks. Alates 2019. aasta lõpust on UBS-i kasutatud eraisikute pangakontode avamiseks, laenude saamiseks ja tehingute tegemiseks mis tahes pangas. Alates 1. jaanuarist 2021 on pangad, kindlustusseltsid, mikrokrediidiasutused ja väärtpaberituru osalised saanud juriidilise volituse UBSi või USIA kaudu juriidiliste isikute esindajate tuvastamiseks. 30. detsembril 2021 sai EBS-st "riigi infosüsteem", mis on integreeritud teiste riigi digitaalsüsteemidega.2

Klientide lisamine Venemaal

Fintech Venemaal

Fintech teistes riikides

Tutvustame teile

Finantstehnoloogia juristid Venemaal

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Advokaadina osalemine investeerimisriskifondides, ühinemis- ja ülevõtmistehingute läbiviimine IT valdkonnas, iGamingu ja ärivarade toetamine

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

FinTechi ja Blockchaini projektide juriidiline tugi

Roman Buzko

Roman Buzko

Registreerimine, regulatiivne nõustamine, investeerimistehingud ja vaidluste lahendamine.

Fintech investorid Venemaalt

Bergtop VC

Bergtop VC

Investeerime igasse varajases staadiumis ettevõttesse 50 000–250 000 dollarit

Märkmed
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/russia
  2. http://www.cbr.ru/fintech/digital_biometric_id/credit/
Finantstehnoloogia alustavatele ettevõtetele:

Kiire algus hinnaga 399 dollarit

Meie koodita lahendus võimaldab teil käivitada oma ühisrahastusplatvormi 399 dollariga kuus, samal ajal on esimesed kaks nädalat platvormiga tutvumiseks tasuta.