Leathanach Baile

Is modh é clárú custaiméirí atá lándigiteach lenar éirigh le go leor cuideachtaí fintech fás as cuimse ar chustaiméirí a bhaint amach i dtréimhse ama réasúnta gearr.¹

Murab ionann agus an AE, i gcás inar féidir le cuideachtaí fintech brath ar rialacha clárúcháin digiteach áirithe, amhail an Treoir Eorpach um Fhrith-Sciúradh Airgid, éilíonn clárú digiteach sna SA go gcomhlíonfar ceanglais an Chláir Chaighdeánaigh Aitheantais Custaiméara (CIP) agus an Díchill Chustaiméara (CDD). chun comhlíonadh BSA agus AML a chinntiú. Áirítear leis na ceanglais CIP céannacht na gcliant a fhíorú, agus cuimsíonn ceanglais CDD sainaithint agus fíorú aitheantais úinéirí tairbhiúla na gcliant corparáideach.¹

Mar chuid den CIP Cuimsitheach, ní mór do chuideachtaí fintech atá i gcomhpháirtíocht le hinstitiúidí airgeadais SAM chun cuntais chustaiméirí a oscailt an fhaisnéis seo a leanas a fháil sula n-osclaítear cuntas:

1. Ainm
2. Dáta breithe (do dhaoine aonair)
3. Seoladh
4. Uimhir aitheantais (mar shampla, uimhir aitheantais cánach)
5. Aitheantas grianghraf arna eisiúint ag an Rialtas (do dhaoine aonair)
6. Doiciméad rialtais a dheimhníonn go bhfuil eintiteas dlíthiúil ann (i gcás eintitis dhlíthiúla) ¹

Féadfar a cheangal ar chuideachtaí fintech cláir chuimsitheacha CDD a chruthú chomh maith le cláir díchill chuí fheabhsaithe do chliaint ardriosca.¹

Hintleachta saorga i dtáirgí airgeadais

Fintech i Stáit Aontaithe Mheiriceá

Fintech i dtíortha eile

Nótaí

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa