אתה יכול להסתכל על חוקים ותקנות בתחומי שיפוט אחרים.
ככלל, החוק הברזילאי אינו אוסר על הצעת מוצרים או שירותים פיננסיים, אלא רק מסדיר את ההליך לביצוע עסקאות מסוימות. לכן, יש צורך להבין את אופי השירות או המוצר שמציעה חברת הפינטק על מנת לבדוק האם יש דרישות שצריך לעמוד בהן על מנת שזרים יוכלו לעבוד בארץ.1
כל פעילות המתבצעת בברזיל נשלטת בעיקר על ידי החוק הלאומי. עם זאת, פסיקותיהם של ארגונים בינלאומיים מסוימים עשויים לקבוע את אמות המידה של החוק הלאומי, שכן הרשויות בברזיל הן חלק מארגונים חוצי-לאומיים רבים, כגון ועדת באזל לפיקוח על הבנקים והארגון הבינלאומי של עמלות ניירות ערך. יוזמות משפטיות אחרונות לקחו בחשבון גם ניסיון בינלאומי. למשל, כלל מימון המונים מבוסס השקעות (CVM Rule No. 588/2017), המבוסס על הגישה הרגולטורית הנהוגה בישראל, צרפת, בריטניה, ארה"ב, פורטוגל וקנדה.2
חלק מהפעילויות מוגבלות למוסדות פיננסיים (בנקים), כגון אחסון משאבי צד שלישי, כמו גם תיווך ושימוש במשאבים פיננסיים משלו או של צד שלישי. במקרים אלה, יש צורך לציית לרגולציה הבנקאית במדינת המוצא של הישות המשפטית, הקובעת כי בנקים זרים יכולים לפעול בברזיל אם הם רשומים ב-BACEN ומורשים במפורש בצו שניתן על ידי נשיא הרפובליקה. .1
במצבים אחרים, אם הפינטק מספק מוצרים או שירותים כלשהם הקשורים לניירות ערך, פעילותו כפופה לכללי ה-CVM.1
לבסוף, הזרמה והזרימה של כספים מברזיל וממנה מותרת, מכיוון שאנשים פרטיים וחברות חופשיים לשלוח כסף לחו"ל ולבצע השקעות מכל סוג מחוץ לחוף. עסקאות אלו חייבות להתבצע באמצעות מוסדות המורשים על ידי BACEN לפעול בשוק המט"ח. מוסדות אלו נמצאים בפיקוח של הרשויות הפיננסיות בברזיל ולכן עליהם לציית להוראות הכרת הלקוח ואיסור הלבנת הון של החוק הברזילאי, לרבות קביעת הבעלים המועילים הסופי של מבנה תאגידי.1
השתתפות כעורך דין בקרנות סיכון השקעה, ביצוע עסקאות מיזוגים ורכישות בתחום ה-IT, תמיכה ב-iGaming ונכסים עסקיים
