he

סקירת שוק

מאמר זה אינו ייעוץ משפטי.

זיהוי לקוחות ברוסיה

עמוד הבית

במהלך השנים האחרונות, ממשלת רוסיה עשתה מאמצים משמעותיים להציג זהות דיגיטלית עבור אנשים וחברות. בתחילה, הדבר הונע מרצון לשפר ולספק גישה לשירותים ממשלתיים דרך האינטרנט, מה שהצריך מערכת ניהול זהויות יציבה. מערכת זו, מערכת הזיהוי והאימות המאוחדת (ESIA), נוצרה בשנת 2010 כדי לספק גישה לשירותי המדינה, פורטל מקוון של שירותים ציבוריים.1

נכון לעכשיו, השימוש ב-USIA כשיטת זיהוי הוא מחוץ לתחום השירותים הממשלתיים. חלק מספקי שירותים פיננסיים, שבעבר נדרשו על פי חוקי איסור הלבנת הון או הכרת הלקוח שלך (KYC) לזהות לקוחות בנוכחותם, יכולים כעת להשתמש ב-USIA כשער. לדוגמה, זה חל על הלוואות צרכניות (מיקרו), שירותי תיווך, ניהול נאמנות ניירות ערך ועוד כמה שירותים פיננסיים, המספקים התאמה דיגיטלית מלאה.1

ביולי 2018 הופעלה המערכת הביומטרית המאוחדת (UBS). UBS מאפשרת ללקוחות לעבור הליך זיהוי ביומטרי. לקוחות צריכים לבקר באחד מהבנקים השותפים פעם אחת, ולאחר מכן הם יכולים להשתמש בפרופיל הביומטרי הייחודי שלהם כדי לגשת למוצרים פיננסיים מרחוק. מאז סוף 2019, UBS משמשת לפתיחת חשבונות בנק, קבלת הלוואות וביצוע עסקאות ליחידים בכל בנק. מ-1 בינואר 2021, בנקים, חברות ביטוח, מוסדות מיקרו-פיננסים ומשתתפי שוק ניירות ערך קיבלו סמכות חוקית לזהות סוכני ישויות משפטיות באמצעות UBS או USIA. ב-30 בדצמבר 2021 הפכה ה-EBS ל"מערכת מידע ממלכתית" המשולבת עם מערכות דיגיטליות אחרות של המדינה.2

כניסת לקוחות ברוסיה

פינטק ברוסיה

פינטק במדינות אחרות

בואו נכיר לכם

עורכי דין טכנולוגיה פיננסית ברוסיה

Denis Polyakov

Denis Polyakov

שירותים משפטיים מקיפים לעסקים בנושאי חברות, דיני מס, חקיקת מטבעות קריפטוגרפיים, פעילויות השקעות

Roman Buzko

Roman Buzko

רישום, ייעוץ רגולטורי, עסקאות השקעות ויישוב סכסוכים.

Kristina Berkes

Kristina Berkes

השתתפות כעורך דין בקרנות סיכון השקעה, ביצוע עסקאות מיזוגים ורכישות בתחום ה-IT, תמיכה ב-iGaming ונכסים עסקיים

משקיעי פינטק מרוסיה

Bergtop VC

Bergtop VC

אנו נשקיע בין 50,000 ל 250,000 דולר אמריקאי בכל חברה בשלב מוקדם

הערות
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/russia
  2. http://www.cbr.ru/fintech/digital_biometric_id/credit/
משפט לסטארט-אפים בטכנולוגיית הפינטק

התחלה מהירה ב-399 דולר

הפתרון שלנו מבלי לכתוב קוד מאפשר לך להפעיל פלטפורמת גיוס תרומות בעלות של 399 דולר לחודש, עם שבועיים ראשונים חינם להכרת הפלטפורמה.