Tinjauan Pasar

Demo

eID hanya tersedia untuk warga negara Belgia (terlepas dari kewarganegaraan mereka) dan bentuknya hanya tersedia untuk pemegang rekening bank Belgia atau eID Belgia. Berkat integrasi sertifikat untuk tanda tangan elektronik yang memenuhi syarat ke dalam eID, ini dapat digunakan untuk kontrak atau dokumen apa pun, dengan pengecualian dokumen tertentu yang ditentukan oleh undang-undang (misalnya, ada ketentuan khusus untuk penugasan instrumen keuangan tertentu).¹

Dalam proses menarik klien, “pihak yang berkewajiban” harus menilai risiko pencucian uang dan pendanaan teroris berdasarkan uji tuntas pelanggan, sebagaimana diatur oleh Undang-Undang Belgia tanggal 18 September 2017 tentang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris dan Pembatasannya tentang Penggunaan Uang Tunai (UU AML), yang mengimplementasikan AMLD ke dalam undang-undang nasional. Sebelum menjalin hubungan bisnis atau sebelum melakukan transaksi tertentu, pihak yang berkewajiban wajib mengidentifikasi klien dan memverifikasi identitas klien, mengevaluasi dan memperoleh informasi tentang tujuan dan sifat hubungan bisnis yang dimaksudkan, dan terus memantau hubungan bisnis tersebut. .¹

Pendaftaran digital pelanggan dimungkinkan asalkan entitas yang dipermasalahkan mematuhi persyaratan 'kenali pelanggan Anda' berdasarkan AML Act. Dalam hal ini, UU AML menyatakan bahwa ketika hubungan atau transaksi bisnis dilakukan dari jarak jauh tanpa jaminan tambahan (seperti tanda tangan elektronik), ini mengindikasikan potensi risiko yang lebih tinggi. Jika risiko yang lebih tinggi teridentifikasi, pihak yang berkewajiban harus menerapkan langkah-langkah uji tuntas pelanggan yang ditingkatkan. Selain itu, organisasi harus menyiapkan proses identifikasi elektronik (khususnya, sesuai dengan Peraturan eIDAS).¹

Perlindungan data pribadi di Belgia

Fintech di Belgia

Fintech di negara lain

Catatan

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium