Anda dapat melihat aturan dan peraturan di yurisdiksi lain.
Secara umum, hukum Brasil tidak melarang penawaran produk atau layanan keuangan, tetapi hanya mengatur prosedur untuk melakukan transaksi tertentu. Oleh karena itu, perlu memahami sifat layanan atau produk yang ditawarkan oleh perusahaan fintech untuk memeriksa apakah ada persyaratan yang harus dipenuhi agar orang asing dapat bekerja di negara tersebut.1
Setiap aktivitas yang dilakukan di Brasil terutama diatur oleh hukum nasional. Namun, keputusan beberapa organisasi internasional dapat menentukan standar hukum nasional, karena otoritas Brasil adalah bagian dari banyak organisasi transnasional, seperti Basel Committee on Banking Supervision dan International Organization of Securities Commissions. Inisiatif hukum baru-baru ini juga telah mempertimbangkan pengalaman internasional. Misalnya, aturan crowdfunding berbasis investasi (CVM Rule No. 588/2017), yang didasarkan pada pendekatan regulasi yang digunakan di Israel, Prancis, Inggris, AS, Portugal, dan Kanada.2
Beberapa kegiatan dibatasi untuk lembaga keuangan (bank), seperti penyimpanan sumber daya pihak ketiga, serta intermediasi dan penggunaan sumber daya keuangan sendiri atau pihak ketiga. Dalam kasus ini, perlu untuk mematuhi peraturan perbankan di negara asal badan hukum, yang menentukan bahwa bank asing dapat beroperasi di Brasil jika mereka terdaftar di BACEN dan secara tegas disahkan oleh keputusan yang dikeluarkan oleh Presiden Republik. .1
Dalam situasi lain, jika tekfin menyediakan produk atau layanan apa pun yang terkait dengan sekuritas, aktivitasnya tunduk pada aturan CVM.1
Akhirnya, aliran masuk dan keluar dana ke dan dari Brasil diperbolehkan, karena individu dan perusahaan bebas mengirim uang ke luar negeri dan melakukan investasi apa pun di luar negeri. Transaksi ini harus dilakukan melalui lembaga yang diberi wewenang oleh BACEN untuk beroperasi di pasar valuta asing. Lembaga-lembaga ini diawasi oleh otoritas keuangan Brasil dan karenanya harus mematuhi ketentuan mengenal pelanggan Anda dan anti pencucian uang dalam undang-undang Brasil, termasuk penentuan pemilik manfaat akhir dari struktur perusahaan.1
Partisipasi sebagai pengacara dalam dana ventura investasi, melakukan transaksi ventura M&A di bidang TI, dukungan untuk iGaming dan aset bisnis
