Anda dapat melihat aturan dan peraturan di yurisdiksi lain.
Regulator Meksiko telah mengembangkan program legislatif seputar gagasan inklusi keuangan dan pertumbuhan keseluruhan pengguna jasa keuangan. Akibatnya, penyedia layanan keuangan diizinkan untuk melakukan orientasi pelanggan yang sepenuhnya digital, asalkan proses pendaftaran diverifikasi dan disahkan oleh Banxico atau CNBV, atau keduanya. Pendaftaran pelanggan yang sepenuhnya digital tanpa persetujuan sebelumnya mengakibatkan sanksi berat dari CNBV.1
Untuk sebagian besar lembaga keuangan, termasuk ITF, peraturan mengatur berbagai tingkat persyaratan yang terkait langsung dengan risiko dan tingkat transaksi dan aktivitas klien. Untuk pelanggan dan transaksi berisiko rendah (terkadang terbatas pada transaksi bulanan atau satu kali berisiko rendah), koneksi dapat dibersihkan dan diverifikasi dari jarak jauh, dan informasi serta dokumentasi yang perlu dikumpulkan disimpan seminimal mungkin. Namun, jika tingkat risiko dianggap sebagai sesuatu selain rendah, klien hanya dapat menghubungkan sebagian verifikasi informasi mereka yang tertunda, dan penyedia layanan harus memberi tahu klien bahwa mereka tidak dapat berpartisipasi dalam transaksi apa pun di platform sampai proses koneksi selesai. selesai.1
Selain proses pendaftaran yang sepenuhnya digital, aturan untuk lembaga keuangan juga telah diperbarui untuk memberikan pengalaman pengguna yang sepenuhnya digital, memungkinkan pelanggan untuk bertransaksi sepenuhnya melalui outlet digital (termasuk pinjaman).1
Kecerdasan buatan dalam produk keuangan
