他の法域の規則や規制を見ることができます。
一般に、ブラジルの法律は金融商品やサービスの提供を禁止していませんが、特定の取引を行う手順のみを規制しています。したがって、外国人がその国で働くことができるようにするために満たす必要がある要件があるかどうかを確認するために、フィンテック企業が提供するサービスまたは製品の性質を理解する必要があります。1
ブラジルで行われる活動は、主に国内法に準拠します。ただし、ブラジル当局は、バーゼル銀行監督委員会や国際証券委員会組織など、多くの多国籍組織の一部であるため、一部の国際組織の裁定が国内法の基準を決定する可能性があります。最近の法的イニシアチブでは、国際的な経験も考慮されています。たとえば、投資ベースのクラウドファンディング ルール (CVM ルール No. 588/2017) は、イスラエル、フランス、英国、米国、ポルトガル、カナダで使用されている規制アプローチに基づいています。2
一部の活動は、第三者のリソースの保管や、自己または第三者の財源の仲介および使用など、金融機関 (銀行) に限定されています。このような場合、BACEN に登録され、共和国大統領によって発行された法令によって明示的に承認されている場合、外国銀行がブラジルで営業できることを決定する、法人の本国の銀行規制を遵守する必要があります。 .1
他の状況では、フィンテックが証券に関連する製品またはサービスを提供する場合、その活動は CVM の規則の対象となります。1
最後に、ブラジルへの資金の流入とブラジルからの資金の流出が許可されています。これは、個人や企業が自由に海外に送金し、オフショアであらゆる性質の投資を行うことができるためです。これらの取引は、外国為替市場での業務を BACEN が承認した機関を通じて行う必要があります。これらの機関はブラジルの金融当局によって監督されているため、企業構造の最終的な受益者の決定を含め、ブラジル法の顧客確認およびマネーロンダリング防止規定を遵守する必要があります。1
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