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この記事は法律上の助言ではありません。

ロシアのクライアントの識別

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ここ数年、ロシア政府は個人や企業にデジタル ID を導入するために多大な努力を払ってきました。当初、これは、安定した ID 管理システムを必要とする政府サービスへのアクセスを改善し、インターネット経由で提供したいという要望によって推進されました。このシステムである Unified Identification and Authentication System (ESIA) は、公共サービスのオンライン ポータルである State Services へのアクセスを提供するために 2010 年に作成されました。1

現在、識別方法としての USIA の使用は、政府サービスの範囲外です。以前はマネーロンダリング防止法または顧客確認 (KYC) 法により、存在する顧客を識別する必要があった一部の金融サービスプロバイダーは、USIA をゲートウェイとして使用できるようになりました。たとえば、これは消費者(マイクロ)ローン、仲介サービス、証券信託管理、および完全なデジタル適応を提供するその他の金融サービスに適用されます。1

2018 年 7 月、統合生体認証システム (UBS) が運用を開始しました。 UBS では、顧客が生体認証手続きを受けることができます。クライアントはパートナー銀行のいずれかに一度アクセスする必要があります。その後、独自の生体認証プロファイルを使用して金融商品にリモートでアクセスできます。 2019 年末以降、UBS は、銀行口座の開設、ローンの取得、および任意の銀行の個人の取引に使用されています。 2021 年 1 月 1 日から、銀行、保険会社、マイクロファイナンス機関、および証券市場参加者は、UBS または USIA を通じて法人の代理人を特定する法的権限を取得しました。 2021 年 12 月 30 日、EBS は他の州のデジタル システムと統合された「州情報システム」になりました。2

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ノート
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/russia
  2. http://www.cbr.ru/fintech/digital_biometric_id/credit/
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