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시장 검토

이 글은 법적 조언이 아닙니다.

미국 고객 식별

현재 미국에는 보편적으로 인정되는 디지털 고객 ID가 없습니다.1

미국 상무부의 NIST(National Institute of Standards and Technology)는 디지털 신원 표준으로 자주 사용되는 지침을 발표했습니다.1

2018년 미국 재무부의 금융 기술 보고서는 디지털 신원의 두 가지 주요 구성 요소를 식별합니다.

  • 신원 확인, 등록 및 신원 확인;
  • 인증 1

많은 핀테크 회사는 완전히 디지털화된 고객 등록을 사용하여 비교적 짧은 시간 내에 빠른 고객 성장을 달성할 수 있습니다.1

핀테크 기업은 고객을 위해 계좌를 개설하기 전에 다음 정보를 얻어야 합니다.

  1. 이름, 성
  2. 생년월일(개인용)
  3. 주소
  4. 납세자 식별 번호
  5. 사진이 부착된 정부 발급 신분증(개인용)
  6. 법인의 존재를 증명하는 정부 발행 문서(기업용)
  7. 복잡한 CDD 프로그램 사용
  8. 향상된 실사 프로그램 사용(고위험 고객용) 1

현재 미국에는 보편적으로 인정되는 디지털 신원이 없습니다. 미국 상무부(NIST)의 국립 표준 기술 연구소(National Institute of Standards and Technology)는 연방 정부에만 의무적으로 적용되는 디지털 ID 서비스 사양을 발표했습니다. 이러한 요구 사항은 민간 부문에서 자발적입니다. NIST 지침은 잠재적으로 연방에서 인정하는 디지털 신원에 대한 표준 접근 방식을 제공합니다.1

2018년 미국 재무부는 국가 디지털 신원을 만들기 위한 두 가지 권장 사항이 포함된 금융 기술 보고서를 발표했습니다. 이 보고서는 민간 및 공공 부문 이해 관계자가 NIST 지침을 사용하여 신뢰할 수 있는 디지털 ID 제품 및 서비스를 개발하도록 권장합니다.1

이 보고서는 디지털 법적 신원을 실제 사람의 고유한 법적 신원을 모호하지 않게 주장하고 인증하기 위한 전자 수단의 사용으로 설명하고 디지털 신원 시스템의 두 가지 주요 구성 요소를 식별합니다.

  1. 본인확인, 등록 및 본인확인
  2. 인증 1

메모
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa