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완전히 디지털화된 고객 등록은 많은 핀테크 회사가 비교적 짧은 시간에 놀라운 고객 성장을 달성할 수 있었던 방법입니다.¹

핀테크 회사가 새로운 유럽 자금 세탁 방지 지침과 같은 특정 디지털 등록 규칙에 의존할 수 있는 EU와 달리 미국의 디지털 등록은 표준 고객 식별 프로그램(CIP) 및 고객 실사(CDD) 요구 사항을 준수해야 합니다. BSA 및 AML 준수를 보장합니다. CIP 요구 사항에는 고객의 신원 확인이 포함되며 CDD 요구 사항에는 기업 고객의 실소유자의 신원 확인 및 확인이 포함됩니다.¹

Comprehensive CIP의 일환으로 미국 금융 기관과 제휴하여 고객 계좌를 개설하는 핀테크 회사는 계좌를 개설하기 전에 다음 정보를 얻어야 합니다.

1. 이름
2. 생년월일(개인용)
3. 주소
4. 식별 번호(예: 납세자 식별 번호)
5. 사진이 부착된 정부 발급 신분증(개인용)
6. 법인의 존재를 증명하는 정부 문서(법인의 경우) ¹

Fintech 회사는 또한 포괄적인 CDD 프로그램과 고위험 고객을 위한 향상된 실사 프로그램을 만들어야 할 수도 있습니다.¹

금융 상품의 인공 지능

미국의 핀테크

다른 나라의 핀테크

메모

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa