Pagrindinis puslapis

Specialių pasų išdavimo procedūrų fintech nėra. Tik „fintech“ įmonės, įtrauktos į reguliuojamų finansinių paslaugų teikėjų sąrašą, gali naudotis tarpvalstybinėmis nuostatomis pagal Ispanijos įstatymus, įgyvendinančius Europos direktyvas, leidžiančias tam tikrų tipų reguliuojamoms įmonėms veikti kitoje ES valstybėje narėje be priimančiosios valstybės narės leidimo. reguliatoriai.¹

Atitinkamai, ES reguliuojami finansinių paslaugų teikėjai, užsiimantys „fintech“ verslu, naudojasi paso režimu, leidžiančiu teikti paslaugas Ispanijoje remiantis laisve teikti paslaugas arba atidaryti filialą. Tai paprasta pranešimo procedūra pagal pagrindines ES finansines direktyvas (pavyzdžiui, Ketvirtoji Kapitalo reikalavimų direktyva, Antroji Finansinių priemonių rinkų direktyva (MiFID II), Kolektyvinio investavimo į perleidžiamus vertybinius popierius direktyva, Alternatyvaus investavimo fondų direktyva). direktyva arba PSD II, o dabar ECSP), kurioje kilmės valstybė praneša priimančiajai valstybei narei, kad atitinkama organizacija ketina teikti paslaugas jos teritorijoje.¹

Ne ES finansinių paslaugų teikėjai, ketinantys teikti paslaugas Ispanijoje, turi gauti BoS, CNMV arba DGSFP leidimą, net jei jie ketina teikti paslaugas per filialą arba iš savo šalies. Ne ES finansinių technologijų įmonė, kuriai suteiktas leidimas teikti finansines paslaugas, taip pat turės laikytis tos pačios leidimo suteikimo procedūros.¹

Nereglamentuojamų fintech įmonių nuosavybė Ispanijoje nėra ribojama. Reguliuojamoms fintech įmonėms (pavyzdžiui, skolintojams, investicinėms įstaigoms ir draudimo bendrovėms) taikomas reikšmingo holdingo režimas, pagal kurį 10 ar daugiau procentų akcijų pirkėjas turi gauti išankstinį atitinkamos priežiūros institucijos patvirtinimą.¹

Fintech Ispanijoje

Fintech kitose šalyse

Pastabos

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/spain