Anda boleh melihat peraturan dan peraturan dalam bidang kuasa lain.
Pengawal selia Mexico telah membangunkan program perundangan sekitar tanggapan rangkuman kewangan dan pertumbuhan keseluruhan pengguna perkhidmatan kewangan. Hasil daripada ini, penyedia perkhidmatan kewangan dibenarkan untuk menjalankan onboarding pelanggan yang didigitalkan sepenuhnya, dengan syarat proses pendaftaran disahkan dan dibenarkan oleh Banxico atau CNBV, atau kedua-duanya. Pendaftaran pelanggan yang didigitalkan sepenuhnya tanpa kelulusan terlebih dahulu mengakibatkan sekatan yang teruk daripada CNBV.1
Bagi kebanyakan institusi kewangan, termasuk ITF, peraturan menyediakan pelbagai peringkat keperluan yang berkaitan secara langsung dengan risiko dan tahap transaksi dan aktiviti pelanggan. Untuk pelanggan dan urus niaga berisiko rendah (kadang-kadang terhad kepada urus niaga berisiko rendah bulanan atau sekali), sambungan boleh dikosongkan dan disahkan dari jauh, dan maklumat serta dokumentasi yang perlu dikumpul dikekalkan pada tahap minimum. Walau bagaimanapun, jika tahap risiko dianggap sebagai sesuatu selain rendah, pelanggan hanya boleh menyambung sebahagian pengesahan maklumat mereka yang belum selesai, dan pembekal perkhidmatan mesti memaklumkan kepada pelanggan bahawa mereka tidak boleh mengambil bahagian dalam sebarang transaksi di platform sehingga proses sambungan dibuat. selesai.1
Sebagai tambahan kepada proses pendaftaran yang didigitalkan sepenuhnya, peraturan untuk institusi kewangan juga telah dikemas kini untuk menyediakan pengalaman pengguna yang didigitalkan sepenuhnya, yang membolehkan pelanggan berurus niaga sepenuhnya melalui saluran digital (termasuk pinjaman).1
Kepintaran buatan dalam produk kewangan
