U kunt kijken naar regels en voorschriften in andere rechtsgebieden.
Mexicaanse regelgevers hebben een wetgevingsprogramma ontwikkeld rond het begrip financiële inclusie en de algemene groei van gebruikers van financiële diensten. Als gevolg hiervan mogen financiële dienstverleners volledig gedigitaliseerde onboarding van klanten uitvoeren, op voorwaarde dat het inschrijvingsproces is geverifieerd en geautoriseerd door Banxico of CNBV, of beide. Volledig gedigitaliseerde klantregistratie zonder voorafgaande toestemming leidde tot zware sancties van CNBV.1
Voor de meeste financiële instellingen, waaronder de ITF, voorziet regelgeving in verschillende niveaus van vereisten die rechtstreeks verband houden met het risico en het niveau van de transacties en activiteiten van een klant. Voor klanten en transacties met een laag risico (soms beperkt tot maandelijkse of eenmalige transacties met een laag risico), kan de verbinding op afstand worden gewist en geverifieerd en wordt de informatie en documentatie die moet worden verzameld tot een minimum beperkt. Als het risiconiveau echter als iets anders dan laag wordt beschouwd, mag de klant slechts gedeeltelijk verbinding maken in afwachting van de verificatie van zijn informatie, en moet de serviceprovider de klant informeren dat hij niet kan deelnemen aan transacties op het platform totdat het verbindingsproces is voltooid voltooid.1
Naast een volledig gedigitaliseerd inschrijvingsproces, zijn ook de regels voor financiële instellingen geüpdatet om een volledig gedigitaliseerde gebruikerservaring te bieden, waardoor klanten volledig via digitale verkooppunten kunnen handelen (inclusief uitlenen).1
Kunstmatige intelligentie in financiële producten
