U kunt kijken naar regels en voorschriften in andere rechtsgebieden.
Turkije reguleert een breed scala aan financiële diensten en activiteiten. Financiële instellingen moeten goedkeuring krijgen van de relevante regelgevende instanties (dwz de CBR, de Capital Markets Board (CMB) en de Schatkist) om financiële activiteiten te registreren en uit te voeren. Volgens wet nr. 6493 zijn licentievereisten van toepassing in alle gevallen die verband houden met het aanbieden van betalings- en elektronisch gelddiensten. De markt is sterk gereguleerd en er zijn aanzienlijke financiële belemmeringen voor toetreding tot de markt. In dit kader kunnen betaal- en elektronisch gelddiensten alleen worden aangeboden als de aanbieder een vergunning heeft van het CBR. Een entiteit met een vergunning kan alleen worden geregistreerd om betalingsdiensten aan te bieden als deze is geregistreerd als een financiële instelling die valt onder de definitie van een bank volgens de Turkse bankwet (namelijk de bankwet (wet nr. 5411)), elektronisch geld. instelling of betalingsdienstaanbieder.1
Geautomatiseerde digitale counseling wordt niet specifiek gereguleerd door de Turkse wet; als de uit te voeren adviesdiensten echter verband houden met gereguleerde financiële activiteiten, ongeacht hun vorm, digitaal of face-to-face, kunnen deze adviesactiviteiten autorisatie of ontheffing vereisen, afhankelijk van het type en de inhoud.1
Conform de Regeling onafhankelijke controle informatiesystemen en bedrijfsprocessen, gepubliceerd in het Staatsblad van 31 januari 2022, moet de audit van informatiesystemen en bedrijfsprocessen van instellingen onder toezicht en controle van BRSA worden uitgevoerd door onafhankelijke accountantskantoren die in het kader van de verordening zijn erkend.1
