Puteți consulta regulile și reglementările din alte jurisdicții.
În general, legea braziliană nu interzice oferirea de produse sau servicii financiare, ci doar reglementează procedura de efectuare a anumitor tranzacții. Prin urmare, este necesar să înțelegem natura serviciului sau a produsului oferit de compania fintech pentru a verifica dacă există cerințe care trebuie îndeplinite pentru ca străinii să poată lucra în țară.1
Orice activitate desfășurată în Brazilia este guvernată în primul rând de legislația națională. Cu toate acestea, hotărârile unor organizații internaționale pot determina standardele dreptului național, deoarece autoritățile braziliene fac parte din multe organizații transnaționale, cum ar fi Comitetul de la Basel pentru Supravegherea Bancară și Organizația Internațională a Comisiilor de Valori Mobiliare. Inițiativele juridice recente au luat în considerare și experiența internațională. De exemplu, regula de finanțare participativă bazată pe investiții (Regula CVM nr. 588/2017), care se bazează pe abordarea de reglementare utilizată în Israel, Franța, Regatul Unit, SUA, Portugalia și Canada.2
Unele activități sunt limitate la instituțiile financiare (bănci), precum stocarea resurselor terților, precum și intermedierea și utilizarea resurselor financiare proprii sau terțe. În aceste cazuri, este necesar să se respecte reglementările bancare din țara de origine a persoanei juridice, care stabilește că băncile străine pot opera în Brazilia dacă sunt înregistrate la BACEN și autorizate expres printr-un decret emis de Președintele Republicii. .1
În alte situații, dacă fintech-ul furnizează produse sau servicii legate de valori mobiliare, activitățile sale sunt supuse regulilor MCV.1
În cele din urmă, este permisă intrarea și ieșirea de fonduri către și dinspre Brazilia, deoarece persoanele fizice și companiile sunt libere să trimită bani în străinătate și să facă investiții de orice natură offshore. Aceste tranzactii trebuie efectuate prin institutii autorizate de BACEN sa opereze pe piata valutara. Aceste instituții sunt supravegheate de autoritățile financiare braziliene și, prin urmare, trebuie să respecte prevederile privind cunoașterea clientului și împotriva spălării banilor din legislația braziliană, inclusiv stabilirea proprietarului efectiv al unei structuri corporative.1
Participare ca avocat la fonduri de investiții de risc, desfășurare de tranzacții de fuziuni și achiziții în domeniul IT, suport pentru iGaming și active de afaceri
