ru

Обзор рынка

Эта статья не является юридической консультацией.

Идентификация клиентов в России

Финтех-софт

За последние пару лет российское правительство предприняло значительные усилия по внедрению цифровой идентификации для частных лиц и компаний. Первоначально это было вызвано желанием улучшить и обеспечить доступ к государственным услугам через Интернет, что требовало наличия стабильной системы управления идентификацией. Эта система, Единая система идентификации и аутентификации (ЕСИА), была создана в 2010 году для обеспечения доступа к Госуслугам, онлайн-порталу государственных услуг.1

В настоящее время использование USIA в качестве метода идентификации выходит за рамки государственных услуг. Некоторые поставщики финансовых услуг, которые ранее в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег или принципом «знай своего клиента» (KYC) должны были идентифицировать клиентов в их присутствии, теперь могут использовать USIA в качестве шлюза. Например, это относится к потребительским (микро) кредитам, брокерским услугам, доверительному управлению ценными бумагами и некоторым другим финансовым услугам, что обеспечивает полную цифровую адаптацию.1

В июле 2018 года введена в эксплуатацию Единая биометрическая система (UBS). UBS позволяет клиентам пройти процедуру биометрической идентификации. Клиентам необходимо один раз посетить один из банков-партнеров, после чего они могут использовать свой уникальный биометрический профиль для удаленного доступа к финансовым продуктам. С конца 2019 года UBS используется для открытия банковских счетов, получения кредита и проведения операций для физических лиц в любом банке. С 1 января 2021 года банки, страховые компании, микрофинансовые организации и участники рынка ценных бумаг получили юридические полномочия устанавливать личность агентов юридических лиц через UBS или USIA. 30 декабря 2021 года ЕБС стала «государственной информационной системой», интегрированной с другими государственными цифровыми системами.2

Онбординг клиентов в России

Финтех в России

Финтех в других странах

Познакомим вас

Финтех-юристы в России

Roman Buzko

Roman Buzko

Регистрация, нормативное консультирование, инвестиционные сделки и разрешение споров.

Языки: EN RU

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Юридическое сопровождение проектов в сфере FinTech и Blockchain

Языки: EN RU

Финтех-инвесторы из России

Bergtop VC

Bergtop VC

Мы инвестируем от 50000 до 250000 долларов США в каждую компанию на ранней стадии

Языки: EN RU

Примечания
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/russia
  2. http://www.cbr.ru/fintech/digital_biometric_id/credit/
Предложение для стартапов

Быстрый старт за $5K

Вы можете запустить свою платформу, оплатив изначально $5000, а остальное через 6-12 месяцев в случае развития вашего бизнеса